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Apivia Mutuelle

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Spécialisée dans la couverture santé, APIVIA mutuelle a été fondée en 2015. Elle est dirigée par Jean-Luc Pelaud et appartient au groupe MACIF. Au 30 septembre 2018, elle comptait 446 000 clients et 590 collaborateurs.

Sommaire

Présentation d'Apivia

Apivia a vu le jour en 2015, avec la fusion de la SMAM Mutuelle et de la SMIP, laquelle faisait partie du groupe de la MACIF. La première était née à La Rochelle en 1834, tandis que la seconde avait été créée à Niort, en 1929. Leur rapprochement découle de leur proximité géographique et de la volonté de bâtir une entité plus solide, et capable d'offrir davantage de diversité à sa clientèle. Elle se proclame défenseuse des valeurs mutualistes (démocratie, responsabilité, solidarité, liberté).

Selon les mots de son président, Apivia place l'adhérent "au cœur de ses préoccupations". Elle vise à "accompagner, aider, protéger la personne tout au long de sa vie". Son éventail d'offres est adapté à tous les profils, depuis les jeunes aux seniors, en passant par les travailleurs salariés ou non-salariés. La mutuelle n'est pas seulement présente en Poitou-Charentes, mais aussi sur l'ensemble du territoire français, y compris dans les DOM. Elle emploie 3 200 courtiers et dispose d'une chaîne, Apivia Prévention, qui diffuse des vidéos pour son magazine santé en ligne (apivia-prevention.fr).

Les adhérents bénéficient d'un accès sur le site internet d'Apivia , en vue de consulter leur compte et d'effectuer les démarches. Ses formules incluent le tiers payant, des remboursements sous 48 heures ouvrées et une assistance 24h/24. Depuis 2019, les adhérents peuvent profiter des services proposés par la plateforme MySantéclair. Apivia fournit également des solutions de prévoyance, d'épargne et d'assurance de biens.

La compagnie Apivia commercialise également les assurances santé et prévoyance de la Macif (voir ici).

Complémentaires santé Apivia - contrats individuels

Contrat d'assurance santé pour les actifs : Apivia Vitamin'

Le contrat Apivia Vitamin' s'adresse à tous les particuliers, des étudiants aux séniors, et propose six niveaux de remboursement.

La formule Apivia Vitamin' se décline en six niveaux de garanties, dont cinq "responsables". Ils influent sur les montants de remboursement de l'hospitalisation, de l'optique, du dentaire, des aides auditives, des soins courants, ou encore du bien être et de la prévention. Elle peut notamment être souscrite par les séniors, les salariés du privé, les demandeurs d'emploi, les fonctionnaires et les étudiants.

Il est possible d'agrémenter ses garanties par le biais de quatre packs optionnels (hors niveaux M1 et M6) : hospitalisation et honoraires, optique-dentaire-audio, bien-être et prévention 1, et bien-être et prévention 2. L'adhérent peut souscrire à trois d'entre eux, sans cumul des deux derniers.

En bref :

  • Prise en charge des honoraires des chirurgiens (y compris maternité), anesthésistes et actes en secteur hospitalier (DPTAM, Dispositif de Pratique Tarifaire Maîtrisée) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau M1) à 325 % BR (au niveau M6).
  • Remboursement de la chambre particulière (avec nuité) chirurgie-médecine-maternité de 0 euro (au niveau M1) à 110 euros par jour (au niveau M6), durée illimitée.
  • Remboursement des prothèses dentaires dont inlay core, remboursés par le régime obligatoire, de 100 % BR (au niveau M1) à 400 % BR (au niveau M6).
  • Prise en charge de deux verres simples + monture de 100 % BR (au niveau M1) à 500 euros (au niveau M6), tous les deux ans (sauf cas spécifiques).
  • Prise en charge des appareils auditifs, par oreille, de 100 % BR (au niveau M1) à 100 % BR + 1 050 euros (au niveau M6).
  • Le budget pour les médecines douces (ostéopathie, chiropractie, acupuncture, étiopathie, homéopathie, naturopathie, podologie/pédicure, diététicien/nutritionniste, hypnose thérapeutique) est compris entre 0 (au niveau M1) et 240 euros en six séances (au niveau M6), par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR (au niveau M1) à 100 % BR + 200 euros par an (au niveau M6).

Apivia met à disposition de ses adhérents le réseau de soin Santéclair, qui permet de profiter de réductions chez les professionnels de la santé partenaires. Il offre aussi la possibilité de disposer de téléconsultations, d'un accompagnement en cas de maladie redoutée, d'une protection juridique médicale, d'analyses de devis, ou encore de conseils en nutrition. Les souscripteurs bénéficient aussi d'un service d'assistance renforcé et de services en ligne, comme l'accès au suivi des remboursements et à la carte de tiers payant numérique.

Exemples de tarifs APIVIA VITAMIN' issus de notre
comparateur de mutuelles
(pour une personne seule âgée de 30 ans et basée à Brest)
ContratM2M3M4M5
Tarif mensuel36,47 €42,34 €50,23 €59,42 €
Hospitalisation150 %200 %250 %300 %
Chambre particulière30 €/j50 €/j70 €/j90 €/j
Dentaire125 %150 %225 %300 %
Soins courants125 %150 %175 %220 %
Optique200 €300 €400 €500 €
Médecine douce20 €25 €30 €35 €

BON A SAVOIR : le contrat prévoit des bonus fidélité sur les honoraires médicaux des soins courants, sur les prothèses dentaires, et sur ceux des chirurgiens, anesthésistes et actes en secteur hospitalier.

Comparez les mutuelles pour les actifs

Contrat d'assurance santé pour l'hospitalisation

L'assurance santé Apivia Vitamin' Hospi couvre les frais médicaux liés à l'hospitalisation, avec deux niveaux de garanties.

Apivia Vitamin' Hospi est une formule qui focalise son attention sur la prise en charge des dépenses liées à une hospitalisation. Elle propose deux niveaux de remboursements. Ses souscripteurs peuvent profiter de la téléconsultation médicale, de l'assistance santé vie quotidienne, d'une protection juridique médicale, des réseaux de soins Santéclair, de l'appli mobile et d'un accompagnement en cas de maladies redoutées. 

En bref :

  • Prise en charge des honoraires des chirurgiens (y compris maternité), anesthésistes et actes en secteur hospitalier (DPTAM ou non, Dispositif de Pratique Tarifaire Maîtrisée) de 150 % de la base de remboursement (BR, au niveau H1) ou 400 % BR (au niveau H2).
  • Remboursement des frais de séjour en établissement conventionné (y compris hospitalisation à domicile) aux frais réels, ou de 100 % BR (au niveau H1) ou 150 % BR (au niveau H2) pour les non-conventionnés.
  • Prise en charge du forfait hospitalier aux frais réels. En psychiatrie, seul le niveau H2 prévoit le remboursement aux frais réels.
  • Remboursement des frais de transport acceptés par le régime obligatoire de 100 % BR (au niveau H1) ou 125 % BR (au niveau H2).
  • Remboursement de la chambre particulière (avec nuité) chirurgie-médecine-maternité de 40 euros par jour (au niveau H1) ou de 100 euros par jour (au niveau T5), durée illimitée. En ce qui concerne la psychiatrie et assimilés, seul le H2 prévoit le remboursement de la chambre particulière à hauteur de 60 euros par jour.
  • Remboursement des frais d'accompagnant de 15 euros par jour (au niveau H1) ou de 40 euros par jour (au niveau H2).
  • Forfait hospitalisation à la journée de 15 euros par jour (au niveau H1) ou de 40 euros par jour (au niveau H2).

BON A SAVOIR : Apivia Vitamin' Hospi est un contrat non responsable et qui n'est pas éligible en loi Madelin.

Comparez les mutuelles seniors

Contrat d'assurance santé pour les travailleurs non-salariés (TNS)

La formule Apivia Vitamin' Pro répond aux besoins des travailleurs non-salariés (TNS). Elle prévoit cinq niveaux de prise en charge.

Apivia Vitamin' Pro est un contrat qui donne le choix entre cinq niveaux de remboursement, qui déterminent la prise en charge de l'hospitalisation, de l'optique, du dentaire, des aides auditives, des soins courants et du poste bien être et prévention. Il peut être souscrit par les chefs d'entreprise, entrepreneurs individuels, gérants d'EURL, gérants majoritaires de SARL et associés de SNC.

Comme le contrat VITAMIN', l'offre donne la possibilité de souscrire un ou plusieurs packs optionnels (hors niveau T1) : hospitalisation et honoraires, optique-dentaire-audio, bien-être et prévention 1, et bien-être et prévention 2. L'adhérent peut en choisir jusqu'à trois, sans cumul des deux derniers.

En bref :

  • Prise en charge des honoraires des chirurgiens (y compris maternité), anesthésistes et actes en secteur hospitalier (DPTAM, Dispositif de Pratique Tarifaire Maîtrisée) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau T1) à 400 % BR (au niveau T5).
  • Remboursement de la chambre particulière (avec nuité) chirurgie-médecine-maternité de 0 euro (au niveau T1) à 100 euros par jour (au niveau T5), durée illimitée.
  • Remboursement des prothèses dentaires dont inlay core, remboursés par le régime obligatoire, de 100 % BR (au niveau T1) à 350 % BR (au niveau T5).
  • Prise en charge de deux verres simples + monture de 100 % BR (au niveau T1) à 420 euros (au niveau T5), tous les deux ans (sauf cas spécifiques).
  • Prise en charge des appareils auditifs, par oreille, de 100 % BR (au niveau T1) à 100 % BR + 700 euros (au niveau T5).
  • Le budget pour les médecines douces (ostéopathie, chiropractie, acupuncture, étiopathie, homéopathie, naturopathie, podologie/pédicure, diététicien/nutritionniste, hypnose thérapeutique) est compris entre 0 (au niveau T1) et 300 euros en six séances (au niveau T5), par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR + 50 euros par an (au niveau T1) à 100 % BR + 400 euros par an (au niveau T5).

Apivia Vitamin' Pro donne la possibilité de profiter du réseau Santéclair, de téléconsultations médicales, d'assistance santé vie quotidienne, d'une protection juridique médicale, ou encore d'un accompagnement en cas de maladie redoutée. La formule prévoit un budget pour le dépistage et la prévention.

Exemples de garanties APIVIA VITAMIN' PRO
ContratT2T3T4
Hospitalisation175 %250 %325 %
Chambre particulière40 €/j60 €/j80 €/j
Dentaire125 %200 %275 %
Soins courants125 %150 %175 %
Optique250 €350 €450 €
Médecine douce30 €40 €40 €

BON A SAVOIR : Vitamin Pro' est éligible aux dispositions prévues par la loi Madelin.

TNS : quelle mutuelle choisir ?

Contrat d'assurance santé destiné aux bénéficiaires ACS

Apivia a développé une offre, ACS Couleurs, destinée aux bénéficiaires de l'aide à la complémentaire santé (ACS). Elle comprend trois niveaux de garanties et est accessible à compter de 25 euros par mois.

Complémentaires santé Apivia - contrats collectifs pour entreprises de 1 à 100 salariés

Apivia propose également des solutions de complémentaire santé collective pour les entreprises. Le contrat Entreprise Santé + implique six niveaux de garanties, qui peuvent être agrémentés par cinq renforts, sur choix des salariés. Le tarif n'est pas lié à l'âge ou au nombre d'employés. Il peut aussi être complété par les options Individuelle accident, Rapatriement du corps en terre d'origine ou Financement santé.

Le contrat collectif permet également de bénéficier de l'assistance à domicile, de la protection juridique médicale (incluse dans les renforts), du soutien "coup dur", ou encore des services MédecinDirect (inclus dans les renforts) et MySantéclair.

Assurance prévoyance Apivia

Les offres Prévoyance d'Apivia offrent un large panel de possibilités afin de répondre aux besoins des salariés et TNS.

Garanties accidents de la vie

Garantie Accident implique le versement d'un capital en cas de décès, d'invalidités absolues et définitives (IAD) ou invalidités permanentes totales ou partielles (IPT et IPP, supérieures à 10%, à la suite d’un accident garanti). En option, il prévoit le paiement d'une indemnité forfaitaire, en cas d'incapacité temporaire totale.

BON A SAVOIR : la garantie s'applique dans le monde entier. Il existe quatre formules de souscription, selon que l'on souhaite en faire bénéficier sa famille, ou non.

Garanties obsèques

L'assurance Frais d'Obsèques peut être souscrite jusqu'à 84 ans. Plusieurs modalités de paiement sont possibles : les cotisations périodiques temporaires de 2 à 25 ans, ou périodiques viagères. Elle prévoit le versement d'un capital défini, en cas de décès de l'assuré, pour la prise en charge des frais d'obsèques. Elle comprend également une garantie assistance, avec rapatriement du corps sans franchise kilométrique, des prestations d'aide à domicile et un service Allo-Info au service de la famille.

Le calcul du tarif est déterminé en fonction de l'âge, du montant du capital choisi et de la durée de cotisation.

BON A SAVOIR : l'offre couple prévoit une réduction tarifaire de 10 %.

Garanties décès

Le contrat Tempo Décès implique le versement d'un capital en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), à la suite d'une maladie ou d'un accident. Il s'adresse aux personnes de 35 à 50 ans, actives et inactives. Il prévoit aussi une assistance en cas d'immobilisation temporaire (aide à domicile, garde d'enfants et d'animaux) ou de décès (rapatriement du corps, service d'information téléphonique et d'aide aux démarches, garde d'enfants et d'animaux).

Le capital peut être compris entre 15 000 et 760 000 euros, par le biais de deux formules. L'avance, en cas de décès, est de 4 000 euros, pour la formule étendue. Elle est accessible sur simple appel téléphonique.

BON A SAVOIR : la souscription n'exige pas de questionnaire médical, jusqu'à 150 000 euros de capital.

Garantie dépendance

La prévoyance Garantie Dépendance est éligible à la loi Madelin. Elle permet de garantir une rente, en cas de dépendance totale ou partielle, pendant toute la durée de reconnaissance de l'état de dépendance. Elle prévoit deux durées de garanties, l'une viagère et l'autre non. Les maladies neurodégénératives ne sont pas exclues et une rente peut être versée en cas de dépendance précoce (avant l'âge de 60 ans). L'âge maximum de souscription est de 75 ans.

Le montant de la rente dépendance est calculé en fonction de l'obtention d'unités de rente dépendance, selon le montant de la cotisation.

BON A SAVOIR : l'adhésion à cette prévoyance est possible sans sélection médicale, ni délai d'attente.

Garantie hospitalisation

La Garantie IJ Hospi implique le versement d'indemnités journalières en cas d'hospitalisation, suite à un accident ou une maladie. Elle vient en complément des complémentaires santé. Elle peut être souscrite par les personnes de 18 à 70 ans. Ses prestations s'appliquent sans limites d'âge.

BON A SAVOIR : le tarif est déterminé en fonction de l'âge, de la formule de souscription (couple, famille ou individuel) et du niveau de garanties.

Garantie vie active

Le contrat de Garantie Vie Active peut être souscrit par les salariés âgés de 18 à 54 ans, hors certaines professions. Ses prestations s'arrêtent à la cessation définitive d'activité, et au plus tard au 31 décembre qui suit les 60 ans de l'assuré. Il prévoit un capital en cas de décès, d'invalidité permanente, totale ou définitive (IPTD 100 %) ou d'invalidité permanente partielle et définitive (IPPD 66%), ou des indemnités journalières et une exonération des cotisations, en cas d'incapacité.

BON A SAVOIR : le tarif est le même, quelle que soit la profession.

Garantie arrêt de travail

La Prévoyance forfaitaire s'adresse aux actifs, salariés ou TNS. Elle garantit un complément de revenu, par versement de capital ou d'indemnités, en cas d'arrêt de travail lié à un accident, une maladie ou une hospitalisation. Les souscriptions sont possibles de 18 à 62 ans, tandis que les prestations prennent fin à 67 ans pour les garanties décès, incapacité temporaire de travail et compensation hospitalière, et 62 ans pour la garantie perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA).

BON A SAVOIR : le montant des garanties est au libre choix du client.

Solutions pour les indépendants

La Prévoyance sur Mesure peut être souscrite par les indépendants (artisans, commerçants, professions libérales et agricoles, conjoints collaborateurs). Elle prévoit des garanties décès et garanties perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), un capital complémentaire Décès/PTIA en cas d'accident ou maladie grave, ou encore le maintien des revenus, avec pour limite d'âge de souscription 59 ans pour les TNS, 54 ans pour les conjoints collaborateurs.

Les micro-entrepreneurs (auto-entrepreneurs) peuvent bénéficier de cette garantie, sous réserve qu'ils aient une ancienneté de 3 mois et justifient 1 500 euros minimums de recettes au trimestre. Certaines professions sont exclues. Le contrat est éligible en fiscalité Madelin.

BON A SAVOIR : les créateurs d'entreprises bénéficient d'une diminution tarifaire, pendant deux ans.

Assurance prêt Apivia

Apivia a développé une offre de Garantie Emprunteur qui vise à assurer les prêts immobiliers, en cas de décès ou perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), Incapacité Temporaire Totale de travail (ITT) ou Invalidité Partielle ou Totale (IPT). La perte d'emploi est en option. La limite d'âge de souscription est de 84 ans, pour la garantie décès, 64 ans pour les PTIA, ITT et IPT, et 59 ans pour la perte d'emploi. L'assurance peut être souscrite pour les emprunts supérieurs à 15 000 euros.

Réclamation auprès de la compagnie

En cas d'insatisfaction, il est possible de contacter la mutuelle au 0970 820 888 (appel non surtaxé), de rencontrer un conseiller dans une agence ou d'écrire à l'adresse suivante :

Service Qualité Apivia Mutuelle

CS 30000
79077 Niort Cedex 09
Une réponse sera apportée dans les dix jours.

Les réclamations doivent être faites par courrier, à l'adresse suivante :

Commission de recours Apivia Mutuelle
CS 30000
79077 Niort Cedex 9

Il est ensuite possible de saisir le médiateur à cette autre adresse :

La Médiation de l'Assurance
TSA 50110
75 441 Paris Cedex 09

Résiliation d'un contrat Apivia

La résiliation d'un contrat doit être réalisée par courrier recommandé, avec mention de la volonté de résilier, au moins deux mois avant la date anniversaire du contrat (hors motifs particuliers.

Votre demande de résiliation doit être adressée à :

Apivia Mutuelle
45-49 avenue Jean Moulin
CS 60000
17034 La Rochelle Cedex 01

Coordonnées d'Apivia

Adresse :
Apivia Mutuelle
CS 30000
79077 Niort Cedex 9

Téléphone : 0 970 820 888 (appel non surtaxé), du lundi au jeudi de 8h à 19h et le vendredi de 8h à 18h.

Il est également possible de contacter la mutuelle par le biais du formulaire disponible sur son site internet.

Le comparateur de mutuelles de Dispofi permet de choisir la meilleure assurance santé adaptée à ses besoins, son profil et ses finances. Il est gratuit, profitez-en !

Apivia propose aussi les assurances santé et prévoyance élaborées par la Macif (cliquez-ici pour en savoir plus).

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