L'information utile et les outils pratiques au service de vos intérêts
Suivez-nous

Protéger sa santé
et son budget !

Avec Dispofi, je compare en toute tranquillité, mes données ne seront jamais revendues - devis immédiat en ligne

Apivia Mutuelle

Logo Apivia

Spécialisée dans la couverture santé, APIVIA mutuelle a été fondée en 2015. Elle est dirigée par Jean-Luc Pelaud et appartient au groupe MACIF. Au 30 septembre 2018, elle comptait 446 000 clients et 590 collaborateurs.

Sommaire

Présentation d'Apivia

Apivia a vu le jour en 2015, avec la fusion de la SMAM Mutuelle et de la SMIP, laquelle faisait partie du groupe de la MACIF. La première était née à La Rochelle en 1834, tandis que la seconde avait été créée à Niort, en 1929. Leur rapprochement découle de leur proximité géographique et de la volonté de bâtir une entité plus solide, et capable d'offrir davantage de diversité à sa clientèle. Elle se proclame défenseuse des valeurs mutualistes (démocratie, responsabilité, solidarité, liberté).

Selon les mots de son président, Apivia place l'adhérent "au cœur de ses préoccupations". Elle vise à "accompagner, aider, protéger la personne tout au long de sa vie". Son éventail d'offres est adapté à tous les profils, depuis les jeunes aux seniors, en passant par les travailleurs salariés ou non-salariés. La mutuelle n'est pas seulement présente en Poitou-Charentes, mais aussi sur l'ensemble du territoire français, y compris dans les DOM. Elle emploie 3 200 courtiers et dispose d'une chaîne, Apivia Prévention, qui diffuse des vidéos pour son magazine santé en ligne (apivia-prevention.fr).

Les adhérents bénéficient d'un accès sur le site internet d'Apivia , en vue de consulter leur compte et d'effectuer les démarches. Ses formules incluent le tiers payant, des remboursements sous 48 heures ouvrées et une assistance 24h/24. Depuis 2019, les adhérents peuvent profiter des services proposés par la plateforme MySantéclair. Apivia fournit également des solutions de prévoyance, d'épargne et d'assurance de biens.

Complémentaires santé Apivia - contrats individuels

Contrat d'assurance santé pour les actifs : Equilibre Santé +

Le contrat d'assurance Equilibre Santé + s'adresse aux personnes de moins de 55 ans. La formule est adaptée aux besoins des salariés du privé, des fonctionnaires, des étudiants, ou encore des demandeurs d'emploi. Elle propose quatre niveaux de garanties (100, 125, 150 et 200), qui déterminent les remboursements des hospitalisations médicales ou chirurgicales, de la médecine de ville, des médecines naturelles et de prévention, du dentaire, de l'optique et de l'appareillage.

Quatre options sont disponibles :

  • l'Individuelle accident,
  • l'Individuelle enfants,
  • l'Allocation obsèques
  • le Rapatriement de corps en terre d'origine.

Elle intègre aussi un soutien "coup dur", pour les adhérents qui ont plus de deux ans d'ancienneté, qui peut permettre de bénéficier, sous conditions, d'une exonération des cotisations santé, de la prise en charge des abonnements sportifs, du versement d'un capital forfaitaire ou d'une aide à la vie quotidienne, d'une assistance en cas d'hospitalisation, d'une protection juridique et d'un service de téléconsultation.

En bref :

  • Prise en charge des actes en secteur hospitalier et honoraires chirurgicaux (praticiens signataires du CAS, Contrat d'Accès aux Soins) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 100) à 175 % BR (au niveau 200).
  • Remboursement de la chambre particulière (hors ambulatoire) de 0 (au niveau 100) à 55 euros/jour (au niveau 200), sur 30 jours maxi, en maladie et chirurgie. Après six mois, de 0 (au niveau 100) à 65 euros (au niveau 200) par jour, en maladie, chirurgie et maternité.
  • Remboursement des prothèses dentaires et orthodontie de 100 % BR (au niveau 100) à 200 % BR (avec un plafond de 600 euros, au niveau 200).
  • Prise en charge des montures de lunettes de 100 % BR + 50 euros (au niveau 100) à 100 % BR + 100 euros (au niveau 200), tous les deux ans (sauf cas spécifiques). Les verres simples sont remboursés à hauteur de 100 % BR + 25 euros (au niveau 100) à 100 % BR + 75 euros (au niveau 200), tous les deux ans (sauf cas spécifiques).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 100 % BR (au niveau 100) à 150 % BR (au niveau 200).
  • Le budget pour l'ostéopathie, l'étiopathie, la chiropractie, l'acupuncture, l'homéopathie et la pédicure est compris entre 0 (au niveau 100) et 100 euros (au niveau 200) par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR (au niveau 100) à 100 % BR + 100 euros (au niveau 200).

Les adhérents Apivia ont par ailleurs accès aux services proposés par la plateforme MySantéclair. Elle offre la possibilité de diminuer les dépenses en sélectionnant des professionnels partenaires et permet de bénéficier de conseils et d'informations pour aider l'assuré à s'orienter et bien se soigner.

Exemples de tarifs Apivia Equilibre Santé + issus de notre comparateur mutuelles
(pour une personne seule)
ContratActif 125Actif 150Actif 200
Tarif mensuel44,38€55,94€68,71€
Hospitalisation125 %150 %175 %
Chambre particulière35€/j45€/j55€/j
Dentaire100 %150 %200 %
Soins courants100 %150 %175 %
Optique175 €200 €225 €
Médecine douce25 €75 €100 €

BON A SAVOIR : Apivia est partenaire de la Caisse des Français de l'étranger. Elle propose des garanties intéressantes, dans l'optique d'un projet d'expatriation.

Comparez les mutuelles pour les actifs

Contrat d'assurance santé pour les seniors

Chez Apivia, les seniors ont le choix entre le contrat Equilibre Santé + Senior et Exclusive Santé +.

Equilibre Santé + Senior s'adresse aux personnes de plus de 55 ans. Le contrat offre le choix de quatre niveaux de garanties (100, 125, 150 et 200). Trois options sont possibles : l'Individuelle accident, l'Individuelle enfants et le Rapatriement du corps en terre d'origine. Il bénéficie aussi du soutien "coup dur", lequel peut, sous certaines conditions, impliquer l'exonération des cotisations santé, la prise en charge des abonnements sportifs, le versement d'un capital forfaitaire, une assistance en cas d'hospitalisation, une protection juridique et un service de téléconsultation.

En bref :

  • Prise en charge des actes en secteur hospitalier et honoraires chirurgicaux (praticiens signataires du CAS, Contrat d'Accès aux Soins) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 100) à 175 % BR (au niveau 200).
  • Remboursement de la chambre particulière (hors ambulatoire) de 0 (au niveau 100) à 55 euros/jour (au niveau 200), sur 30 jours maxi, en maladie et chirurgie. Après six mois, de 0 (au niveau 100) à 65 euros (au niveau 200) par jour, en maladie, chirurgie et maternité.
  • Remboursement des prothèses dentaires et orthodontie de 100 % BR (au niveau 100) à 200 % BR (avec un plafond de 600 euros, au niveau 200).
  • Prise en charge des montures de lunettes de 100 % BR + 50 euros (au niveau 100) à 100 % BR + 100 euros (au niveau 200), tous les deux ans (sauf enfants et cas spécifiques). Les verres simples sont remboursés à hauteur de 100 % BR + 25 euros (au niveau 100) à 100 % BR + 75 euros (au niveau 200), tous les deux ans (sauf enfants et cas spécifiques).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 100 % BR (au niveau 100) à 150 % BR (au niveau 200).
  • Le budget pour l'ostéopathie, l'étiopathie, la chiropractie, l'acupuncture, l'homéopathie et la pédicure est compris entre 0 (au niveau 100) et 100 euros (au niveau 200) par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR (au niveau 100) à 100 % BR + 100 euros (au niveau 200).

Le contrat Exclusive Santé + est également régi par quatre niveaux de garanties (bronze, silver, gold et platine). Les remboursements sont sensiblement différents de ceux d'Equilibre Santé + Senior. Le soutien "coup dur" comprend l'Assistance Plus, une protection juridique médicale et un service de téléconsultation.

En bref :

  • Prise en charge des actes en secteur hospitalier et honoraires chirurgicaux (praticiens OPTAM, Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) de 200 % de la base de remboursement (BR, au niveau Bronze) à 350 % BR (au niveau Platine).
  • Remboursement de la chambre particulière (hors ambulatoire) de 70 euros/jour (au niveau Bronze) à 100 euros/jour (au niveau Platine), sur une durée illimitée, en maladie, chirurgie et maternité.
  • Remboursement des prothèses dentaires et orthodontie de 250 % BR avec un plafond de 600 euros (1e année, au niveau Bronze) à 200 % BR avec un plafond de 1 000 euros (1e année, au niveau Platine).
  • Prise en charge des montures de lunettes et des verres de 300 euros (au niveau Bronze) à 450 euros (au niveau Platine), tous les deux ans (sauf cas spécifiques).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 150 % BR (au niveau Bronze) à 225 % BR (au niveau Platine).
  • Le budget pour l'ostéopathie, l'étiopathie, la chiropractie, l'acupuncture, l'homéopathie, la pédicure et le diététicien est compris entre 120 euros (au niveau Bronze) et 210 euros (au niveau Platine) par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR + forfait de 150 euros (au niveau Bronze) à 100 % BR + forfait de 300 euros (au niveau Platine).

Comme les actifs, les seniors ont accès à tous les services prévus par la plateforme MySantéclair, qui comporte notamment la possibilité d'un deuxième avis médical, une assistance pour l'analyse de devis et le palmarès hospitalier.

Exemples de tarifs Apivia pour les seniors issus de notre comparateur mutuelles
(pour une personne seule âgée de 70 ans)
ContratEquilibre Santé + 200Exclusive Santé +
Bronze
Exclusive Santé +
Silver
Exclusive Santé +
Gold
Exclusive Santé +
Platine
Tarif mensuel117,03€150,63€160,48€179,39€197,91€
Hospitalisation175 %200 %250 %300 %350 %
Chambre particulière55€/j50€/j60€/j70€/j80€/j
Dentaire200 %250 %300 %350 %400 %
Soins courants175 %175 %200 %250 %300 %
Optique225 €300 €350 €400 €450 €
Médecine douce100 €120 € 150 €180 €210 €

BON A SAVOIR : la fidélité paie. Sur le contrat Equilibre Santé +, elle permet de bénéficier de remboursements supérieurs sur les prothèses dentaires et l'orthodontie (+ 25 % par an pendant trois ans) et les verres (+ 25 euros par an pendant trois ans). Des réductions sont prévues pour les couples.

Comparez les mutuelles seniors

Contrat d'assurance santé pour les travailleurs non-salariés (TNS)

Apivia TNS Santé + s'adresse aux travailleurs non-salariés (TNS). Il se décline en cinq niveaux de garanties, avec la possibilité de souscrire cinq options :

  • Individuelle accident,
  • Individuelle enfants,
  • Individuelle seniors,
  • Garantie Avantages Soutien Financier,
  • Rapatriement de corps en terre d'origine.

Le soutien "coup dur" implique l'Assistance Plus, une protection juridique médicale et un service de téléconsultation.

En bref :

  • Prise en charge des actes en secteur hospitalier et honoraires chirurgicaux (praticiens OPTAM, Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) de 150 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 400 % BR (au niveau 5).
  • Remboursement de la chambre particulière (hors ambulatoire) de 50 euros/jour (au niveau 1) à 100 euros/par jour (au niveau 5), sur une durée illimitée, en maladie, chirurgie et maternité.
  • Remboursement des prothèses dentaires et orthodontie de 125 % BR (au niveau 1) à 300 % BR avec un plafond de 1 000 euros (1e année, au niveau 5).
  • Prise en charge des montures de lunettes de 100 % BR + 50 euros (au niveau 1) à 100 % BR + 150 euros (au niveau 5), tous les deux ans (sauf enfants et cas spécifiques). Les verres simples sont remboursés à hauteur de 100 % BR + 25 euros (au niveau 1) à 100 % BR + 75 euros (au niveau 5), tous les deux ans (sauf enfants et cas spécifiques).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 150 % BR (au niveau 1) à 250 % BR (au niveau 5).
  • Le budget pour l'ostéopathie, l'étiopathie, la chiropractie, l'acupuncture, l'homéopathie, la pédicure et le diététicien est compris entre 50 euros (au niveau 1) et 75 euros (au niveau 5) par an. Les cures thermales sont remboursées de 100 % BR + forfait de 50 euros (au niveau 1) à 100 % BR + forfait de 400 euros (au niveau 5).

Comme pour les autres contrats, la plateforme MySantéclair donne accès à de nombreux services. Elle permet notamment de bénéficier de tarifs avantageux sur les prestations médicales.

Exemples de tarifs Apivia TNS Santé + issus de notre comparateur mutuelles
(pour une personne seule)
ContratTNS Santé 1TNS Santé 2TNS Santé 3TNS Santé 4TNS Santé 5
Tarif mensuel38,51€47,40€58,53€71,88€87,42€
Hospitalisation100 %150 %175 %200 %250 %
Chambre particulière50€/j60€/j70€/j80€/j100€/j
Dentaire125 %150 %200 %250 %300 %
Soins courants125 %150 %175 %200 %250 %
Optique100 % + 100 €100 % + 150 €100 % + 200 €100 % + 250 €100 % + 300 €
Médecine douce50 €50 €50 €50 €75 €

BON A SAVOIR : les contrats sont éligibles au crédit d'impôt et à la loi Madelin.

TNS : quelle mutuelle choisir ?

Contrat d'assurance santé destiné aux bénéficiaires ACS

Apivia a développé une offre, ACS Couleurs, destinée aux bénéficiaires de l'aide à la complémentaire santé (ACS). Elle comprend trois niveaux de garanties et est accessible à compter de 25 euros par mois.

Complémentaires santé Apivia - contrats collectifs pour entreprises de 1 à 100 salariés

Apivia propose également des solutions de complémentaire santé collective pour les entreprises. Le contrat Entreprise Santé + implique six niveaux de garanties, qui peuvent être agrémentés par cinq renforts, sur choix des salariés. Le tarif n'est pas lié à l'âge ou au nombre d'employés. Il peut aussi être complété par les options Individuelle accident, Rapatriement du corps en terre d'origine ou Financement santé.

Le contrat collectif permet également de bénéficier de l'assistance à domicile, de la protection juridique médicale (incluse dans les renforts), du soutien "coup dur", ou encore des services MédecinDirect (inclus dans les renforts) et MySantéclair.

Assurance prévoyance Apivia

Les offres Prévoyance d'Apivia offrent un large panel de possibilités afin de répondre aux besoins des salariés et TNS.

Garanties accidents de la vie

Garantie Accident implique le versement d'un capital en cas de décès, d'invalidités absolues et définitives (IAD) ou invalidités permanentes totales ou partielles (IPT et IPP, supérieures à 10%, à la suite d’un accident garanti). En option, il prévoit le paiement d'une indemnité forfaitaire, en cas d'incapacité temporaire totale.

BON A SAVOIR : la garantie s'applique dans le monde entier. Il existe quatre formules de souscription, selon que l'on souhaite en faire bénéficier sa famille, ou non.

Garanties obsèques

L'assurance Frais d'Obsèques peut être souscrite jusqu'à 84 ans. Plusieurs modalités de paiement sont possibles : les cotisations périodiques temporaires de 2 à 25 ans, ou périodiques viagères. Elle prévoit le versement d'un capital défini, en cas de décès de l'assuré, pour la prise en charge des frais d'obsèques. Elle comprend également une garantie assistance, avec rapatriement du corps sans franchise kilométrique, des prestations d'aide à domicile et un service Allo-Info au service de la famille.

Le calcul du tarif est déterminé en fonction de l'âge, du montant du capital choisi et de la durée de cotisation.

BON A SAVOIR : l'offre couple prévoit une réduction tarifaire de 10 %.

Garanties décès

Le contrat Tempo Décès implique le versement d'un capital en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), à la suite d'une maladie ou d'un accident. Il s'adresse aux personnes de 35 à 50 ans, actives et inactives. Il prévoit aussi une assistance en cas d'immobilisation temporaire (aide à domicile, garde d'enfants et d'animaux) ou de décès (rapatriement du corps, service d'information téléphonique et d'aide aux démarches, garde d'enfants et d'animaux).

Le capital peut être compris entre 15 000 et 760 000 euros, par le biais de deux formules. L'avance, en cas de décès, est de 4 000 euros, pour la formule étendue. Elle est accessible sur simple appel téléphonique.

BON A SAVOIR : la souscription n'exige pas de questionnaire médical, jusqu'à 150 000 euros de capital.

Garantie dépendance

La prévoyance Garantie Dépendance est éligible à la loi Madelin. Elle permet de garantir une rente, en cas de dépendance totale ou partielle, pendant toute la durée de reconnaissance de l'état de dépendance. Elle prévoit deux durées de garanties, l'une viagère et l'autre non. Les maladies neurodégénératives ne sont pas exclues et une rente peut être versée en cas de dépendance précoce (avant l'âge de 60 ans). L'âge maximum de souscription est de 75 ans.

Le montant de la rente dépendance est calculé en fonction de l'obtention d'unités de rente dépendance, selon le montant de la cotisation.

BON A SAVOIR : l'adhésion à cette prévoyance est possible sans sélection médicale, ni délai d'attente.

Garantie hospitalisation

La Garantie IJ Hospi implique le versement d'indemnités journalières en cas d'hospitalisation, suite à un accident ou une maladie. Elle vient en complément des complémentaires santé. Elle peut être souscrite par les personnes de 18 à 70 ans. Ses prestations s'appliquent sans limites d'âge.

BON A SAVOIR : le tarif est déterminé en fonction de l'âge, de la formule de souscription (couple, famille ou individuel) et du niveau de garanties.

Garantie vie active

Le contrat de Garantie Vie Active peut être souscrit par les salariés âgés de 18 à 54 ans, hors certaines professions. Ses prestations s'arrêtent à la cessation définitive d'activité, et au plus tard au 31 décembre qui suit les 60 ans de l'assuré. Il prévoit un capital en cas de décès, d'invalidité permanente, totale ou définitive (IPTD 100 %) ou d'invalidité permanente partielle et définitive (IPPD 66%), ou des indemnités journalières et une exonération des cotisations, en cas d'incapacité.

BON A SAVOIR : le tarif est le même, quelle que soit la profession.

Garantie arrêt de travail

La Prévoyance forfaitaire s'adresse aux actifs, salariés ou TNS. Elle garantit un complément de revenu, par versement de capital ou d'indemnités, en cas d'arrêt de travail lié à un accident, une maladie ou une hospitalisation. Les souscriptions sont possibles de 18 à 62 ans, tandis que les prestations prennent fin à 67 ans pour les garanties décès, incapacité temporaire de travail et compensation hospitalière, et 62 ans pour la garantie perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA).

BON A SAVOIR : le montant des garanties est au libre choix du client.

Solutions pour les indépendants

La Prévoyance sur Mesure peut être souscrite par les indépendants (artisans, commerçants, professions libérales et agricoles, conjoints collaborateurs). Elle prévoit des garanties décès et garanties perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), un capital complémentaire Décès/PTIA en cas d'accident ou maladie grave, ou encore le maintien des revenus, avec pour limite d'âge de souscription 59 ans pour les TNS, 54 ans pour les conjoints collaborateurs.

Les micro-entrepreneurs (auto-entrepreneurs) peuvent bénéficier de cette garantie, sous réserve qu'ils aient une ancienneté de 3 mois et justifient 1 500 euros minimums de recettes au trimestre. Certaines professions sont exclues. Le contrat est éligible en fiscalité Madelin.

BON A SAVOIR : les créateurs d'entreprises bénéficient d'une diminution tarifaire, pendant deux ans.

Assurance prêt Apivia

Apivia a développé une offre de Garantie Emprunteur qui vise à assurer les prêts immobiliers, en cas de décès ou perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA), Incapacité Temporaire Totale de travail (ITT) ou Invalidité Partielle ou Totale (IPT). La perte d'emploi est en option. La limite d'âge de souscription est de 84 ans, pour la garantie décès, 64 ans pour les PTIA, ITT et IPT, et 59 ans pour la perte d'emploi. L'assurance peut être souscrite pour les emprunts supérieurs à 15 000 euros.

Réclamation auprès de la compagnie

En cas d'insatisfaction, il est possible de contacter la mutuelle au 0970 820 888 (appel non surtaxé), de rencontrer un conseiller dans une agence ou d'écrire à l'adresse suivante :

Service Qualité Apivia Mutuelle

CS 30000
79077 Niort Cedex 09
Une réponse sera apportée dans les dix jours.

Les réclamations doivent être faites par courrier, à l'adresse suivante :

Commission de recours Apivia Mutuelle
CS 30000
79077 Niort Cedex 9

Il est ensuite possible de saisir le médiateur à cette autre adresse :

La Médiation de l'Assurance
TSA 50110
75 441 Paris Cedex 09

Résiliation d'un contrat Apivia

La résiliation d'un contrat doit être réalisée par courrier recommandé, avec mention de la volonté de résilier, au moins deux mois avant la date anniversaire du contrat (hors motifs particuliers.

Votre demande de résiliation doit être adressée à :

Apivia Mutuelle
45-49 avenue Jean Moulin
CS 60000
17034 La Rochelle Cedex 01

Coordonnées d'Apivia

Adresse :
Apivia Mutuelle
CS 30000
79077 Niort Cedex 9

Téléphone : 0 970 820 888 (appel non surtaxé), du lundi au jeudi de 8h à 19h et le vendredi de 8h à 18h.

Il est également possible de contacter la mutuelle par le biais du formulaire disponible sur son site internet