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ECA Assurances

ECA Assurances

La société ECA-Assurances a été créée en 1995. Elle commercialise une large gamme d’assurances de personnes et d’assurances dommages et se révèle être l'un des leaders en matière de courtage en assurance, sur internet. Elle est réputée pour son caractère innovant.

Sommaire

Présentation d'ECA Assurances

ECA Assurances est un courtier en assurance qui propose des offres d'assurances ou de mutuelles créées spécifiquement par des compagnies spécialisées. Il gère directement les contrats de ses clients et est immatriculé à l'ORIAS, qui tient le registre des intermédiaires en assurance. Il travaille en particulier avec MPGS, Swisslife Prévoyance et Santé, Areas Dommages, Cameic et Garantie Assistance.

La société a affiché un chiffre d'affaires de 27 millions d'euros, en 2017, soit une croissance de 17 % par rapport à l'exercice précédent. Elle gère 80 millions d'euros et compte 200 000 adhérents. Elle reçoit 25 000 demandes de clients par mois, par le biais du téléphone ou d'un e-mail. Fondée en 1995 et présente sur le web depuis 2000, ECA Assurances est l'un des leaders du courtage en assurance sur internet. Les visiteurs de son site peuvent bénéficier de devis personnalisés en ligne et souscrire à leurs produits, avec paiement sécurisé. Le contrat est envoyé par mail et un espace adhérent est créé. Elle adresse par la suite des questionnaires de satisfaction, tous les deux ans. L'assistance téléphonique est accessible 6 jours sur 7.

ECA Assurances réalise une veille sur l'actualité et transmet les informations utiles à ses clients. Elle compte deux plateformes dédiées à l'assurance de personnes, deux autres à l'assurance des biens et encore six autres aux conseils produits. Elle est particulièrement compétitive dans les domaines de l'assurance santé et de la prévoyance.

Complémentaires santé ECA Assurances - contrats individuels

Contrat d'assurance Santé Actifs - Options Budget

Le contrat Options Budget présente cinq niveaux de garanties (100B, 150B, 175B, 250B, 300B) et s'adresse à toutes les catégories de personnes, travailleurs salariés, travailleurs non-salariés (TNS), étudiants, de 18 à 85 ans. Il propose des formules à coûts maîtrisés qui priorisent les remboursements considérés comme les plus importants (honoraires et soins médicaux, pharmacie, appareillages et prothèses, optique, dentaire, ou encore hospitalisation).

En bref :

  • Prise en charge des consultations et visites des généralistes ou spécialistes (hors CNPSY et VNPSY), signataire du CAS (Contrat d'Accès aux Soins) de 100 % BR (au niveau 100B) à 170 % BR (au niveau 300B).
  • Remboursement de la chambre particulière (à l'exclusion de l'hospitalisation de jour ou en service spécialisé) de 0 euro (au niveau 100B) à 85 euros par jour, sur un maximum de 60 jours (au niveau 300B).
  • Remboursement des prothèses dentaires remboursées par le régime obligatoire (RO) de 100 % BR (au niveau 100B) à 300 % BR (au niveau 300B), avec un plafond annuel de remboursement de 900 euros.
  • Forfait optique pour deux verres simples de 75 euros (au niveau 100B), tous les deux ans (hors mineurs et personnes nécessitant des renouvellements plus fréquents), à 200 euros (au niveau 300B).
  • Prise en charge de la monture à hauteur de 100 % BR (à tous les niveaux).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques et auditives (petits et gros appareillages) de 100 % BR (à tous les niveaux).

Les décomptes sont accessibles par télétransmission et la formule prévoit le tiers payant. Aucune formalité médicale n'est nécessaire pour y souscrire.

Exemples de garanties Options Budget d'ECA Assurances
ContratNiveau 100BNiveau 150BNiveau 175BNiveau 250BNiveau 300B
HospitalisationFrais réelsFrais réelsFrais réelsFrais réelsFrais réels
Chambre particulière0€/j40€/j55€/j70€/j85€/j
Dentaire100 %150 %175 %250 %300 %
Soins courants100 %100 %120 %130 %170 %
Optique75 €100 €125 €150 €200 €
Médecine douce0 €0 €0 €0 €0 €

BON A SAVOIR : il est prévu des bonus pour les prothèses et l'optique, si aucun remboursement n'a eu lieu l'année précédente. Le plafond annuel de remboursement pour le dentaire augmente quant à lui les deuxièmes et troisièmes années.

Comparez les mutuelles pour les actifs

Contrat d'assurance Santé Actifs - Activ'Plus

L'assurance santé Activ'Plus s'adresse aux personnes de 20 à 55 ans. Il s'agit d'un contrat responsable qui propose cinq niveaux de garanties (ACTIV'100 à ACTIV'300). Elle est particulièrement performante en ce qui concerne l'hospitalisation médicale ou chirurgicale, l'optique, le dentaire, les soins courants et les appareillages et prothèses non dentaires. Elle implique un forfait pour la médecine douce, sur ses trois plus hauts niveaux et des participations aux cures thermales.

En bref :

  • Prise en charge des soins courants des généralistes ou spécialistes ayant adhéré au DPTAM (dispositifs de pratique tarifaire maîtrisée) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau ACTIV'100) à 250 % BR (au niveau ACTIV'300). Et pour les non DPTAM, de 100 % (au niveau ACTIV'100) à 200 % (au niveau ACTIV'300).
  • Remboursement de la chambre particulière de 0 (au niveau ACTIV'100) à 85 euros (au niveau ACTIV'300) par jour.
  • Remboursement des Soins, Prothèses, Orthodontie acceptée par le régime obligatoire (RO) de 100 % BR (au niveau ACTIV'100) à 300 % BR (au niveau ACTIV'300).
  • Prise en charge de deux verres simples de 100 % (au niveau ACTIV'100), tous les deux ans (hors mineurs et personnes nécessitant des renouvellements plus fréquents), à 250 euros (au niveau ACTIV'300).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques et auditives de 100 % BR (au niveau ACTIV'100) à 100 % BR + 150 euros par an (au niveau ACTIV'300).
  • Le budget pour les médecines naturelles va de 0 euro par an (au niveau ACTIV'100) à 200 euros par an (40 euros par séance, au niveau ACTIV'300). Les soins des cures thermales sont remboursés de 100 % BR (au niveau ACTIV'100) à 250 % BR (au niveau ACTIV'300). Une somme est également prévue pour l'hébergement et le transport aux quatre derniers niveaux.

Le contrat prévoit le remboursement des actes de préventions à 100 % BR, sur tous les niveaux. Une partie des soins perçus à l'étranger sont également pris en charge.

Exemples de garanties Activ'Plus d'ECA Assurances
ContratActiv'100Activ'150Activ'200Activ'250Activ'300
Hospitalisation100 %Frais réelsFrais réelsFrais réelsFrais réels
Chambre particulière0€/j40€/j50€/j70€/j85€/j
Dentaire100 %150 %200 %250 %300 %
Soins courants100 %125 %150 %200 %250 %
Optique100 %125 €150 €200 €250 €
Médecine douce0 €0 €90 €150 €200 €

BON A SAVOIR : ECA-Assurances met à disposition un espace personnel afin de consulter les contrats et le détail des garanties, suivre les remboursements et bénéficier de conseils.

Contrat d'assurance Santé Seniors - Cap Santé Senior

Le contrat Cap Santé Senior se décline en quatre échelons de garanties. Il répond aux besoins des seniors (de 60 à 95 ans, travailleurs salariés et non-salariés, TNS), en se maintenant à des tarifs accessibles. La formule présente de bons niveaux de remboursement sur les soins courants, la médecine complémentaire, la pharmacie, les actes de prévention, l'appareillage et les prothèses non dentaire, l'optique, le dentaire et l'hospitalisation. Elle prévoit également une prise en charge des cures thermales.

En bref :

  • Prise en charge des consultations et visites des généralistes ou spécialistes de 100 % de la base de remboursement (BR, pour tous médecins au niveau CAP1) à 200 % BR (au niveau CAP4) pour les médecins DPTAM. Les médecins non DPTAM sont remboursés à 180 % BR (au niveau CAP4).
  • Remboursement de la chambre particulière (à l’exclusion de l’hospitalisation de jour ou en service spécialisé) de 0 euro (au niveau CAP1) à 70 euros (au niveau CAP4) par jour.
  • Remboursement des prothèses dentaires et de l'orthodontie de 100 % BR (au niveau CAP1) à 200 % BR (au niveau CAP4). Le plafond dentaire est de 1 200 euros par an au niveau CAP4.
  • Le forfait optique (deux verres simples) est de 100 euros (au niveau CAP1) et de 200 euros (au niveau CAP4). Les frais d'optique remboursés par le régime obligatoire (verres, monture, lentilles) sont pris en charge de 100 % BR (au niveau CAP1) à 200 % BR (au niveau CAP4). Un bonus est prévu s'il n'y a pas eu de remboursement, l'année précédente.
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques et auditives de 100 % BR + 50 euros par an (au niveau CAP1) à 200 % BR + 150 euros par an (au niveau CAP4).
  • Le budget pour les médecines naturelles est compris entre 0 euro (au niveau CAP1) et 120 euros par an, en quatre séances (au niveau CAP4).

La souscription de Cap Santé Senior auprès d'ECA-Assurances se fait sans formalité médicale, ni délai d'attente.

Exemples de tarifs Cap Santé Senior sélectionnés à partir de notre comparateur
(pour une personne seule âgée de 70 ans)
ContratCAP 1CAP 2CAP 3CAP 4
Tarif mensuel96,82 €119,07 €127,06 €164,31 €
Hospitalisation100 %125 %150 %200 %
Chambre particulière0€/j50€/j60€/j70€/j
Dentaire100 %125 %150 %200 %
Soins courants100 %125 %150 %200 %
Optique100 %125 €150 €200 €
Médecine douce0 €60 €90 €120 €

BON A SAVOIR : les assurés peuvent bénéficier de bonus pour les forfaits prothèses auditives et l'optique, s'il n'y a pas eu de remboursement, l'année précédente.

Comparez les mutuelles pour les seniors

Contrat d'assurance Santé Seniors - Capital Senior

La formule Capital Senior prévoit six niveaux de garanties (Budget, Essentielle, Sécurité, Equilibre, Confort et Bien-Être), qui déterminent la prise en charge de l'hospitalisation médicale ou chirurgicale, l'hospitalisation de jour ou secteur spécialisé, le dentaire, l'optique, les soins courants, les soins à l'étranger, ou encore la pharmacie. Ils peuvent être complétés par trois blocs, "optique", "dentaire" ou "aides auditives". Le contrat s'adresse aux 55 ans et plus.

En bref :

  • Prise en charge des honoraires du médecin, chirurgien et de l’anesthésiste de 100 % de la base de remboursement (BR, pour tous médecins au niveau Budget) à 400 % BR (au niveau Bien-Être) pour les médecins DPTAM. Les médecins non DPTAM sont remboursés à 200 % BR (au niveau Bien-Être).
  • Remboursement de la chambre particulière de 15 euros par jour (au niveau Budget) à 100 euros par jour (au niveau Bien-Être).
  • Remboursement des actes prothétiques remboursés par la sécurité sociale de 100 % BR (au niveau Budget) à 275 % BR (au niveau Bien-Être). Le plafond dentaire est de 700 euros par an au niveau Bien-Être, les deux premières années, et de 1 400 euros, par la suite.
  • Prise en charge de l'équipement optique (deux verres simples) de 100 % BR (au niveau Budget) à de 300 euros (au niveau Bien-Être). Remboursement des montures de 100 % BR (au niveau Budget) à 100 euros (au niveau Bien-Être).
  • Aides auditives (prothèse) remboursées par la sécurité sociale de 100 % BR (au niveau Budget) à 200 % BR + 150 euros par an (au niveau Bien-Être).
  • Le budget pour les médecines naturelles est compris entre 0 euro (au niveau Budget) et 120 euros par an, en quatre séances (au niveau Bien-Être).

Le contrat inclut une assistance, telle que la garde des animaux en cas d'hospitalisation, une permanence téléphonique ou une téléassistance médicalisée pour l'hospitalisation à domicile.

Exemples de garanties Capital Senior
ContratBudgetEssentielleSécuritéEquilibreConfortBien-être
Hospitalisation100 %Remb.
intégral
Remb.
intégral
Remb.
intégral
Remb.
intégral
Remb.
intégral
Chambre particulière15€/j30€/j50€/j70€/j85€/j100€/j
Dentaire100 %100 %150 %200 %225 %275 %
Soins courants100 %125 %150 %175 %225 %250 %
Optique100 %100 %150 €200 €250  €300 €
Médecine douce0 €0 €0 €60 €90 €120 €

 

BON A SAVOIR : les adhérents disposent d'un bonus, à compter de la 3e année, sur les actes prothétiques, et les consultations et soins dentaires.

Contrat d'assurance Santé Seniors - Avantage

La formule Avantage présente quatre niveaux de garanties et s'adresse aux 55-95 ans. Elle répond aux exigences des contrats responsables. La prise en charge est immédiate, après la souscription. L'offre prévoit des bonus en cas de non-consommation dans les domaines du dentaire, de l'optique et des audioprothèses.

En bref :

  • Prise en charge des consultations et visites des généralistes ou spécialistes (hors CNPSY et VNPSY), adhérents au DPTAM (dispositifs de pratique tarifaire maîtrisée) de 100 % BR (au niveau AVANTAGE 150) à 200 % BR (au niveau AVANTAGE 300), et pour les non-adhérents au DPTAM, de 100 % BR (au niveau AVANTAGE 150) à 180 % BR (au niveau AVANTAGE 300).
  • Remboursement de la chambre particulière (à l'exclusion de l'hospitalisation de jour) de 0 (au niveau AVANTAGE 150) à 50 euros par jour (au niveau AVANTAGE 300).
  • Prise en charge des prothèses dentaires remboursées par le régime obligatoire (RO) de 100 % BR (au niveau AVANTAGE 150) à 250 % BR (au niveau AVANTAGE 300) avec un plafond annuel de remboursement de 1 200 euros.
  • Forfait optique pour deux verres simples de 100 euros (au niveau AVANTAGE 150), tous les deux ans (hors mineurs et personnes nécessitant des renouvellements plus fréquents), à 200 euros (au niveau AVANTAGE 300). Un bonus est prévu dès la troisième année, si pas de remboursement l'année précédente.
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques et auditives (petits et gros appareillages) de 100 % BR + 50 euros par an (au niveau AVANTAGE 150) à 200 % BR + 150 euros par an (AVANTAGE 300).
  • Remboursement des médecines complémentaires de 0 euro (au niveau AVANTAGE 150) à 120 euros par an, limité à 4 séances (au niveau AVANTAGE 300).

La formule prévoit un accès en ligne pour gérer les contrats, la télétransmission des décomptes et le tiers payant garanti.

Exemples de garanties Avantage
ContratAvantage 100Avantage 200Avantage 250Avantage 300
Hospitalisation150 %200 %250 %300 %
Chambre particulière0€/j30€/j40€/j50€/j
Dentaire100 %125%150 %200 %
Soins courants100 %125 %150 %200 %
Optique100 %125 %150 %200 %
Médecine douce0 €60 €90 €120 €

BON A SAVOIR : un budget accompagnant parent malade de plus de 80 ans est prévu sur les trois plus hauts échelons. Il prévoit un budget pouvant atteindre 20 euros par jour pendant 30 jours.

Contrat d'assurance Santé Travailleurs non-salariés (TNS)

ECA Assurances commercialise aussi une gamme de complémentaires santé destinée aux travailleurs non-salariés (TNS).

Trois produits sont proposés :

  • Areas prévoit cinq niveaux de garanties et une réduction en cas de souscription en couple.
  • MIP/MPGS affiche quant à lui des tarifs compétitifs dans les grandes villes et propose quatre niveaux de garanties.
  • Enfin, la Mutuelle Bleue est compatible avec la sur-complémentaire Forticia Pro (voir ci-dessous). Elle implique six niveaux de garanties et un rabais lors d'une adhésion en couple.

Surcomplémentaire santé pour les salariés et TNS

ECA Assurances propose Forticia Pro, une surcomplémentaire non-responsable qui permet d'améliorer le niveau de prise en charge des complémentaires santé compatibles, en ce qui concerne les soins courants, l'hospitalisation, les médecines douces, l'optique et le dentaire. Elle se décline en quatre niveaux (FORTICIA PRO 100 à 300) et peut être souscrite par les travailleurs salariés ou non-salariés (TNS). L'adhésion peut être réalisée en ligne, par signature électronique.

Contrat d'assurance santé collective - Entreprises de 1 à 200 salariés

La compagnie a développé une gamme d'assurances santé collectives qui s'adresse aux entreprises de 1 à 200 salariés. Elle prévoit des formules spécifiques pour les conventions collectives des cabinets d'ingénieurs-conseils et sociétés de conseils (SYNTEC), des hôtels, cafés et restaurants (HCR), de la coiffure, du commerce de gros et de détail non alimentaire et de l'automobile. Les contrats proposent jusqu'à neuf formules, dont une économique. Plusieurs modes de cotisation sont possibles (famille, adulte/enfant, duo). 

Les garanties peuvent atteindre 550 % de la base de remboursement. La prise en charge va jusqu'à 100 % des frais réels, en ce qui concerne l'hospitalisation. Enfin, le plafond dentaire est de 2 500 euros. La souscription n'implique aucune formalité médicale, ni délai d'attente.

Contrat d'assurance prévoyance

ECA Assurances commercialise plusieurs produits de prévoyance, pour les particuliers et les professionnels. Elles ont pour objet la perte d'emploi, le décès lié à un accident et l'hospitalisation.

Garanties perte d'emploi - soutien financier

Le contrat Perte d'emploi-Soutien financier prévoit quatre formules qui visent à prévenir la perte d'un emploi. Les garanties prennent effet en cas de licenciement, d'indemnité temporaire suite à un accident, ou de décès par accident. Il implique un service d'assistance et une réduction, en cas de souscription en couple. Elle a notamment pour but le maintien du pouvoir d'achat, en cas de difficulté.

Garanties décès accident

La prévoyance Décès accident s'adresse aux personnes de 18 à 70 ans. Elle offre une couverture du décès par accident et de la perte totale et irréversible d'autonomie (PTIA). Elle n'implique pas de formalité médicale, ni de délai de carence. Une réduction est aussi prévue pour les couples.

Garanties hospitalisation

Le produit Indemnités journalières hospitalières implique le versement d'une indemnité pour toute hospitalisation de plus de vingt-quatre heures. Il ne prévoit pas de formalité médicale, ni de délai de carence. La souscription en couple permet de bénéficier d'une réduction.

Solutions pour les pros

 ECA Assurances propose aussi des solutions de prévoyance adaptées aux travailleurs non-salariés (TNS). La compagnie commercialise un contrat assorti d'une couverture complète. Il s'adapte à chaque situation (professions libérales et médicales, artisans, commerçants, gérants ou autoentrepreneurs). Il est personnalisable avec deux formules au choix et quatre options (prise en charge des Frais généraux permanents, garantie maintien de santé, réduction du taux d’IPP, franchise modulable pour les professions à risque). La souscription est possible jusqu'à 65 ans.

BON A SAVOIR : la formule est compatible avec la fiscalité Madelin.

Réclamation auprès de la compagnie

Vous avez la possibilité d'effectuer une réclamation auprès d'ECA Assurances par courrier postal ou mail à ECA Assurances.

Particuliers :

Service Réclamation

BP 83

92 115 CLICHY Cedex

ou par mail

Entreprises :

ECA Entreprises

Service Réclamation

BP 83

92 115 CLICHY Cedex

ou le mail

Le service s'engage à répondre dans les dix jours ouvrables, à compter de la réception. Si le sujet est trop complexe et que cela ne peut pas être le cas, la compagnie adresse un accusé de réception et la réponse intervient dans un délai maximum de deux mois.

Si le client n'est toujours pas satisfait, il peut prendre contact avec le service des cellules Supervision réclamation.

Particuliers :

Supervision réclamation ECA Assurances

BP 83

92 115 CLICHY cedex

ou par e-mail

Entreprises :

Supervision réclamation ECA Entreprises

BP 83

92 115 CLICHY cedex

ou par e-mail

La cellule de supervision donne un avis écrit et motivé au plus tard dix jours après la réception du courrier. Si cela n'est pas le cas, un mois gratuit est offert à l'adhérent.

Enfin, si le désaccord persiste, il est possible de contacter le médiateur :

Médiateur PLANETE COURTIER

12-14, rond-point des Champs-Élysées

75008 Paris

Le client peut aussi recourir à l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR) :

4 Place de Budapest

CS 92459

75436 Paris Cedex 09

Dans le cas d'un contrat souscrit sur le site internet, il peut obtenir de l'aide sur la plateforme de la Commission Européenne pour la résolution des litiges

Résiliation d'un contrat

Hors motifs particuliers, les demandes de résiliation des contrats d'ECA Assurances doivent être adressées deux mois avant la date d'échéance principale (échéance annuelle), par lettre recommandée, en indiquant la volonté de résilier, à l'adresse suivante :

ECA-Assurances

92-93 boulevard Victor Hugo

92 110 Clichy

 

Coordonnées d'ECA Assurances

ECA Assurances peut être contacté par téléphone au 0 800 155 555 (appel gratuit depuis un poste fixe), pour devenir client.
Les adhérents doivent utiliser le numéro 0 969 320 418 (coût d'un appel local depuis un poste fixe).

Le siège social se situe à l'adresse :

ECA-Assurances

92-93 boulevard Victor Hugo

92110 Clichy

La compagnie répond également aux interrogations sur son forum