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Néoliane Santé & Prévoyance

Logo Néoliane Santé & Prévoyance

Néoliane Santé & Prévoyance est une filiale du groupe Santiane. Elle tient le rôle de courtier grossiste en santé et prévoyance et propose des produits d'assurance en marque blanche. Elle a été créée en 2009.

Sommaire

Présentation de Néoliane

Néoliane est un courtier grossiste qui propose des assurances de santé et de prévoyance. Il est issu d'une collaboration entre le Groupe Santiane, dont il est une filiale, et des partenaires tels Generali, la mutuelle UMC, le groupe Prévoir ou Mutuelle Bleue. Il commercialise des produits innovants et compétitifs, conçus en partenariat avec des mutuelles, des assureurs et des spécialistes des garanties d'assistance. Il s'appuie sur un réseau de 450 courtiers qui couvrent l'ensemble du territoire. Sur l'année 2017, son chiffre d'affaires a atteint 37,7 millions d'euros.

Sa gamme de produits a été développée pour tous les profils, des étudiants aux seniors, et aussi bien pour les salariés que les TNS (travailleurs non-salariés). Ses clients peuvent bénéficier de bonus de fidélité, en particulier sur l'optique, l'hospitalisation et le dentaire, et disposent du tiers payant et d'une assistance à distance de haute qualité. Néoliane propose également un espace extranet à son réseau de courtiers.

Complémentaires santé Néoliane - contrats individuels

Contrat d'assurance santé pour tous : Néoliane Initial +

Le contrat Initial + de Néoliane a été développé pour les personnes de 18 à 89 ans inclus. Il propose six niveaux de garanties sur l'hospitalisation, le dentaire, l'optique, la consultation et la pharmacie. Sa souscription ne nécessite aucun questionnaire de santé et comprend des services d'assistance (aide à domicile, présence d'un proche au chevet, garde des animaux familiers, etc.). La formule inclut aussi le tiers payant et les remboursements sont automatisés, par télétransmission.

 En bref :

  • Prise en charge des consultations (médecins adhérents à l’OPTAM ou l’OPTAM-CO) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 250 % BR (au niveau 6).
  • Remboursement de la chambre particulière (secteur conventionné, hors ambulatoire) de 0 (au niveau 1) à 85 euros (au niveau 6) par jour.
  • Remboursement des prothèses dentaires, inlay-core, implantologie et orthodontie de 100 % BR (au niveau 1) à 300 % BR (avec un plafond hors soin de 1 400 euros, au niveau 6).
  • Prise en charge des équipements à verres simples ou équipement avec un verre simple et un verre complexe ou très complexe de 100 % BR (au niveau 1), tous les deux ans (hors mineurs et personnes qui nécessitent des renouvellements plus fréquents), et jusqu'à 300 euros (au niveau 6).
  • Prise en charge de la monture à hauteur de 150 euros.
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 100 % BR (au niveau 1) à 250 % BR (au niveau 6).
  • Le budget pour les médecines naturelles est compris entre 0 (au niveau 1) et 110 euros (au niveau 6) par an.

Les adhérents bénéficient de bonus de fidélité sur les 2e et 3e années. Ils s'appliquent notamment sur le niveau de remboursement de la chambre particulière, du dentaire, des médecines naturelles et des prothèses et appareillages.

Exemples de tarifs Néoliane Initial + issus de notre comparateur mutuelles
(pour une personne seule)
ContratInitial + 2Initial + 3Initial + 4Initial + 5Initial + 6
Tarif mensuel44,36 €53,47 €63,80 €78,14 €95,29 €
Hospitalisation150 %200 %225 %275 %300 %
Chambre particulière45€/j55€/j65€/j75€/j85€/j
Dentaire150 %200 %250 %275 %300 %
Soins courants100 %125 %150 %200 %250 %
Optique200 €250 €300 €350 €400 €
Médecine douce30 €50 €70 €90 €110 €

BON A SAVOIR : les adhérents bénéficient d'une assistance "aux prestations complètes", 24h/24 et 7j/7. La prise en charge se fait sans délai d'attente.

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Contrat d'assurance santé pour tous : Néoliane Equilibre

La formule Equilibre est également réservée aux 18-89 ans (inclus) et s'adapte à tous les profils (étudiants, travailleurs salariés et non-salariés (TNS), familles, couples et seniors). Elle propose un choix de six niveaux de remboursements, influant sur l'hospitalisation, le dentaire, l'optique, la consultation et la pharmacie. Ils peuvent être agrémentés par les packs Bien-Être et Bien-Être Plus, lesquels améliorent notamment les forfaits chambres particulières et médecines naturelles. Il ne comprend pas de délai d'attente et de formulaire de santé. Les remboursements sont automatisés par tiers payant et une assistance permet de compter sur un accompagnant, en cas d'hospitalisation ou d'immobilisation à domicile.

En bref :

  • Prise en charge des consultations (médecins adhérents au DPTAM) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 200 % BR (au niveau 6).
  • La chambre particulière peut être partiellement prise en charge en cas de souscription aux packs Bien-Être (45 euros par jour) ou Bien-Être Plus (60 euros par jour).
  • Remboursement des prothèses dentaires, inlay-core, implantologie et orthodontie de 100 % BR (au niveau 1) à 250 % BR (avec un plafond hors soin de 800 euros, au niveau 6).
  • Prise en charge des équipements à verres simples ou équipement avec un verre simple et un verre complexe ou très complexe de 100 % BR (au niveau 1), tous les deux ans (hors mineurs et personnes qui nécessitent des renouvellements plus fréquents), et jusqu'à 175 euros (au niveau 6).
  • Prise en charge de la monture à hauteur de 100 % BR (niveaux 1 à 3) de 150 euros (niveaux 4 à 6).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 100 % BR (au niveau 1) à 125 % BR (au niveau 6). Le pack Bien-Être Plus améliore les remboursements des prothèses orthopédiques et auditives.
  • Un budget pour les médecines naturelles est prévu en cas de souscription aux packs Bien-Être (60 euros par an, 20 euros par séance) ou Bien-Être Plus (75 euros par an, 25 euros par séance).

Les clients peuvent bénéficier d'un bonus de fidélité sur les 2e et 3e années. Il améliore les prestations sur la chirurgie et l'anesthésie, les prothèses dentaires, Inlay-Core, implantologie et orthodontie, et les appareillages.

Exemples de tarifs Néoliane Equilibre issus de notre
comparateur mutuelles (pour une personne seule)
ContratEquilibre 4Equilibre 5Equilibre 6
Tarif mensuel41,60 €50,88 €55,31 €
Hospitalisation165 %190 %215 %
Chambre particulière0€/j0€/j0€/j
Dentaire150 %175%200 %
Soins courants150 %175 %200 %
Optique125 €150 €175 €
Médecine douce0 €0 €0 €

BON A SAVOIR : les couples bénéficient d'une réduction de 7 %, les familles de 10 % et le troisième enfant d'une couverture gratuite. Les travailleurs indépendants (TNS) peuvent profiter d'un rabais de 10 %.

Contrat d'assurance santé pour tous : Néoliane Energie +

Le contrat Energie+ est accessible jusqu'à 75 ans. Il prévoit 5 niveaux de garanties, déterminant les remboursements de l'hospitalisation, les soins de ville, la pharmacie, l'optique, le dentaire, les prothèses et la prévention. Deux packs renforts peuvent être choisis pour le compléter : le Confort et le Mieux-être. Les tarifs sont uniques, quel que soit l'âge des adhérents.

En bref :

  • Prise en charge des consultations (médecins adhérents à l'OPTAM) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 150 % BR (au niveau 5).
  • Remboursement de la chambre particulière de 0 euro (au niveau 1) à 70 euros (au niveau 5).
  • Remboursement des prothèses dentaires, remboursées par le régime obligatoire (RO), sur la base d'une prothèse de type couronne de 100 % BR (au niveau 1) à 250 % BR (avec un plafond hors soin de 600 euros, au niveau 5).
  • Prise en charge des équipements à verres simples de 60 % BR + 52 euros (au niveau 1), tous les deux ans (hors mineurs et personnes qui nécessitent des renouvellements plus fréquents), et jusqu'à 60 % BR + 100 euros (90 euros enfants, au niveau 5).
  • Prise en charge de la monture à 60 % BR + 40 euros (à tous les niveaux).
  • Prise en charge des appareils auditifs remboursés par le RO, par oreille, de 100 % BR (au niveau 1) à 170 % BR (au niveau 5). Le forfait peut être augmenté par le pack "Mieux-Être".
  • Un budget pour les médecines additionnelles est prévu par le pack "Confort".

Le bonus de fidélité permet de bénéficier d'une augmentation du plafond global dentaire, à partir de la troisième année.

Exemples de garanties Néoliane Energie +
ContratEnergie + 3Energie + 4Energie + 5
Hospitalisation170 %250 %300 %
Chambre particulière50€/j60€/j70€/j
Dentaire100 %100%100 %
Soins courants100 %125 %150 %
Optique60 % + 100 €60 % + 100 €60 % + 100 €
Médecine douce0 €0 €0 €

BON A SAVOIR : les couples et les familles peuvent profiter d'une réduction des tarifs de 10 %. La couverture du troisième enfant est offerte.

Contrat d'assurance santé pour tous : Néoliane Vitalité

Le contrat Vitalité de Néoliane peut être souscrit sans limites d'âge d'adhésion. Il propose quatre niveaux de garanties, qui déterminent les remboursements hospitalisation, dentaire, optique, et consultation et pharmacie. Il prévoit le tiers payant et des prestations d'assistance. L’admission se fait sans délai d'attente et ne nécessite aucun questionnaire de santé.

En bref :

  • Prise en charge des consultations (médecins adhérents au CAS, contrat d'accès aux soins) de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 175 % BR (au niveau 4).
  • Remboursement de la chambre particulière (secteur conventionné, hors ambulatoire) de 0 (au niveau 1) à 50 euros (au niveau 4) par jour.
  • Remboursement des prothèses dentaires, inlay-core, implantologie et orthodontie de 100 % BR (au niveau 1) à 200 % BR (avec un plafond hors soin de 500 euros, au niveau 4).
  • Prise en charge des équipements à verres simples de 100 % BR (au niveau 1), tous les deux ans (hors mineurs et personnes qui nécessitent des renouvellements plus fréquents) à 100 % + 100 euros (au niveau 4).
  • Prise en charge de la monture à hauteur de 150 euros.
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, auditives, capillaires, mammaires et grand appareillage de 100 % BR (niveaux 1 à 4).
  • Le budget pour les médecines naturelles est compris entre 0 (au niveau 1) et 100 euros (au niveau 4) par an.

Les bonus de fidélité améliorent les niveaux de prise en charge de la chirurgie et anesthésie, y compris maternité, la chambre particulière, les prothèses dentaires, inlay-core, implantologie et orthodontie, le dentaire non remboursable par le régime obligatoire (RO) et l'optique.

 

Exemples de garanties Néoliane Vitalité issus de notre
comparateur mutuelles (pour une personne seule)
Contrat Vitalité 1 Vitalité 2Vitalité 3Vitalité 4
Tarif mensuel36,66 €41,13 €48,40 €55,28 €
Hospitalisation100 %100 %130 %160 %
Chambre particulière0€/j20€/j40€/j50€/j
Dentaire100 %125 %150 %200 %
Soins courants100 %125 %150 %175 %
Optique0 €150 €170 €200 €
Médecine douce0 €50 €75 €100 €

BON A SAVOIR : les clients peuvent s'appuyer sur un réseau de 7 700 opticiens partenaires.

Contrat d'assurance santé pour seniors : Néoliane Sérénité

Le contrat Néoliane Sérénité s'adresse aux seniors. Il propose sept niveaux de garanties spécialement adaptées à leurs besoins. Ils influent en particulier sur les remboursements de l'hospitalisation avec la chambre particulière, des médecines naturelles, ou encore des corrections visuelles. Il n'implique pas de questionnaire médical et prévoit la prise en charge de la convalescence. Il permet également de bénéficier du tiers payant.

En bref :

  • Prise en charge des consultations (médecins adhérents au CAS, contrat d'accès aux soins) de 100 % de la base de remboursement (BR, pour tous médecins au niveau 1) à 175 % BR (au niveau 7).
  • Remboursement de la chambre particulière (secteur conventionné, hors ambulatoire) de 0 (au niveau 1) à 60 euros (au niveau 7) par jour.
  • Remboursement des prothèses dentaires, inlay-core, implantologie et orthodontie de 100 % BR (au niveau 1) à 225 % BR (avec un plafond hors soin de 1 100 euros, au niveau 7).
  • Prise en charge des équipements à verres simples de 125 euros (au niveau 1), tous les deux ans (hors mineurs et personnes qui nécessitent des renouvellements plus fréquents) à 250 euros (au niveau 7).
  • Prise en charge de la monture de 100 euros (au niveau 1) à 150 euros (au niveau 7).
  • Prise en charge des prothèses orthopédiques, médicales ou capillaires de 100 % BR (au niveau 1) à 200 % BR (au niveau 7), et des prothèses auditives de 100 % BR (au niveau 1) à 200 % BR (au niveau 7).
  • Le budget pour les médecines naturelles est compris entre 50 (au niveau 1) et 150 euros (au niveau 7) par an, limité à 25 euros par acte.

Les bonus de fidélité peuvent permettre de bénéficier de remboursements supérieurs sur l'appareillage, l'optique et le dentaire.

Exemples de tarifs Néoliane Sérénité issus de notre
comparateur mutuelles (pour une personne seule âgée de 70 ans)
ContratSérénité NS 1 Sérénité NS 2Sérénité NS 3Sérénité NS 4Sérénité NS 5Sérénité NS 6Sérénité NS 7
Tarif mensuel86,60 €88,73 €95,81 €113,29 €131,28 €147,95 €168,33 €
Hospitalisation100 %125 %150 %200 %225 %250 %300 %
Chambre particulière0€/j0€/j30€/j40€/j40€/j50€/j60€/j
Dentaire100 %100 %125 %150 %175 %200 %225 %
Soins courants100 %100 %125 %150 %175 %175 %175 %
Optique200 €200 €240 €275 €350 €400 €450 €
Médecine douce50 €75 €100 €125 €150 €150 €150 €

BON A SAVOIR : le contrat prévoit des remboursements pour les cures thermales acceptées par le régime obligatoire.

Assurance prévoyance Néoliane

En matière de prévoyance, Néoliane répond aux besoins de ses clients par le biais de garanties accidents de la vie, dépendance, décès, hospitalisation et obsèques.

Garanties accidents de la vie

Néoliane Garantie des Accidents de la Vie (GAV) permet d'anticiper les accidents liés à la vie quotidienne. Le contrat prévoit le versement d'un capital pouvant atteindre 1 million d'euros, afin de compenser les préjudices économiques qu'il entraînerait. Deux niveaux de couvertures sont possibles : 5 % (Optimale) et 30 % (Standard), selon le seuil d'AIPP (Atteinte à l'Intégrité Physique et Psychique). La formule comprend une garantie juridique, une couverture sport dangereux et un service d'assistance.

L'adhésion est possible jusqu'à 75 ans et les frais de dossiers sont offerts. Cette garantie satisfait les exigences du label GAV de la Fédération Française des Sociétés d’Assurance (FFSA).

BON A SAVOIR : il est possible de souscrire le contrat individuellement, ou pour toute la famille.

Garanties obsèques

Le contrat Néoliane Obsèques implique le versement d'un capital compris entre 2 000 et 12 000 euros, par tranche de 1 000 euros, en vue du financement des obsèques. Les cotisations peuvent être souscrites sous trois formules (viagère, temporaire 15 ans et temporaire 20 ans). Elle prévoit un service d'assistance qui inclut l'accompagnement des familles dans les démarches administratives, un soutien psychologique et un centre téléphonique d'assistance 24h24 et 7j/7.

La souscription du contrat ne nécessite pas de formulaire médical.

BON A SAVOIR : Le versement du capital intervient 48 heures après le décès.

Garanties accidents

Néoliane Prévoyance prévoit le versement d'une indemnité journalière (comprise entre 20 et 150 euros par jour) ou d'un capital décès (compris entre 20 000 euros et 150 000 euros), en cas d'accident. L'allocation est possible jusqu'à l'âge de 75 ans.

BON A SAVOIR : les formules sont accessibles à partir de 2,35 euros par mois. Six niveaux de garanties sont proposés et aucune formalité médicale n'est demandée.

Garanties décès

La formule Tempo Décès protège les proches du souscripteur, en cas de décès ou de perte totale et irréversible d'autonomie ou maladie redoutée (option facultative). Elle prévoit le versement d'un capital compris entre 10 000 et 40 000 euros et des services d'assistances, avec Inter Mutuelles Assistance.

Lors d'un décès, le contrat inclut le rapatriement du corps, le déplacement d'un membre sur le lieu du décès, une écoute psychosociale et la mise à disposition d'une aide à domicile et d'une prise en charge des enfants ou des animaux. En cas de perte totale et irréversible d'autonomie, un bilan personnalisé et situationnel est réalisé par téléphone.

BON A SAVOIR : l'adhésion est possible jusqu'à 64 ans, en ce qui concerne la garantie décès. Aucune formalité médicale n'est nécessaire.

Garantie dépendance

Néoliane Autonomie+ implique le versement d'un capital pour les personnes qui tombent en situation de dépendance. Il est débloqué en cas d'état consolidé de dépendance totale et peut être compris entre 5 000 et 50 000 euros, par palier de 5 000 euros. Une option peut également être souscrite pour percevoir une indemnisation jusqu'à 500 euros par an, en cas de fracture et brûlure par accident.

La souscription ne nécessite aucune formalité médicale, hormis une déclaration de non-dépendance. Le délai de carence est nul en cas d'accident, et de deux ans pour une maladie. Le contrat est destiné aux personnes de 40 à 80 ans.

BON A SAVOIR : les couples peuvent bénéficier d'une réduction de 10 % sur chacune des cotisations.

Garantie hospitalisation

Néoliane Protect Hospi permet de bénéficier de versements journaliers, en cas d'hospitalisation, que ce soit pour maladie ou accident. Dix niveaux d'indemnisations sont possibles. Les versements sont valables dans le monde entier et peuvent être utilisés librement, pour des séjours de moins de trois mois. Le contrat prévoit aussi une garantie décès accidentel et des prestations d'assistances, tel le rapatriement médical en cas d'hospitalisation à l'étranger.

Cette garantie peut être souscrite jusqu'à l'âge de 70 ans, sans aucune formalité médicale. Elle apporte une couverture jusqu'à 80 ans. Elle offre aussi la possibilité de couvrir toute la famille.

BON A SAVOIR : les familles et les couples peuvent bénéficier de réduction.

Le service protection juridique

Néoliane propose également un contrat de protection juridique, accessible à partir de 14,95 euros par mois. Il permet d'obtenir des renseignements, une assistance administrative, un téléconseil médical et un accompagnement en cas de conflit. Les domaines couverts sont la consommation, le logement et l'immobilier, le travail, les prestations sociales, les risques numériques, la santé et les organismes sociaux.

Réclamation auprès de la compagnie

Les réclamations peuvent être réalisées sur le site de la compagnie ou par téléphone au 04 92 17 53 58.

Résiliation d'un contrat Néoliane

Hors motifs particuliers, la résiliation du contrat doit être réalisée par courrier recommandé à l'adresse :

Néoliane Santé & Prévoyance

455 Promenade des Anglais

immeuble Nice Plaza

06200 Nice

Elle doit être envoyée dans le respect du préavis de deux mois, avant la date de l'échéance.

Coordonnées de Néoliane

La compagnie peut être contactée par le biais du site internet,

Néoliane peut aussi être joint par téléphone au : 04 92 17 53 58 (du lundi au vendredi de 9h à 18h, appel non surtaxé).

Les courriers doivent être envoyés à l'adresse :

Néoliane Santé & Prévoyance

455 Promenade des Anglais

immeuble Nice Plaza

06200 Nice

Retrouver les offres de Néoliane parmi les contrats proposés par notre comparateur de mutuelles complémentaires santé. Il vous guide pas à pas vers le contrat qui répond à vos besoins, sans dépasser votre budget.