Présentation de la mutuelle Malakoff Humanis

Le groupe Malakoff Médéric a vu le jour en 2008, suite à la fusion entre Malakoff et Médéric. Son siège social se situe à l'emplacement de l'ancienne banque Rothschild, dans le 9e arrondissement parisien. Il s'est rapproché d'Humanis, en 2019, pour fonder le groupe Malakoff Humanis de protection sociale paritaire, mutualiste et à but non lucratif.

Malakoff Humanis revendique de nombreux engagements, dont celui d'assurer la santé de ses adhérents à un prix compétitif. Il vise à agir pour "une société plus juste et inclusive". Il revendique un objectif d'innovation au service de l'humain et a pour projet d'en faire toujours plus pour protéger et accompagner ses clients. Ses conseils d'administration réunissent à la fois ses dirigeants et des représentants des clients.

Malakoff Humanis affiche un chiffre d'affaires de 6,3 milliards d'euros, avec 6,5 milliards d'euros de fonds propre. Il est le numéro un en santé et prévoyance collective et compte 10 millions d'assurés et ayants droit, dont 40 % de la retraite complémentaire Agirc-Arrco. Il possède enfin, en épargne, 12 milliards d'encours sous gestion.

Complémentaire santé de la mutuelle Malakoff Humanis - contrat individuel

Contrat d'assurance santé – ATOUT SANTE INDIVIDUEL

La mutuelle ATOUT SANTE INDIVIDUEL est accessible jusqu'à l'âge de 90 ans, sur les formules 1,2 et 3. Elle fournit une garantie immédiate à vie et reste le contrat responsable. 

La formule ATOUT SANTE INDIVIDUEL propose un choix de six niveaux de garanties, lesquels définissent les degrés de remboursement de l'hospitalisation (hors chirurgie esthétique), des soins courants, des aides auditives, de l'optique et du dentaire. Elle est conforme au "100 % Santé".

En bref :

  • Prise en charge des honoraires médicaux des généralistes, spécialistes, d'actes techniques médicaux et d'actes d'imagerie médicale, de 100 % de la base de remboursement (BR, avec la Formule 1) à 300 % BR (avec la Formule 6), pour les médecins adhérents à l'OPTAM (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) ou l'OPTAM-CO (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée Chirurgie Obstétrique).
  • Remboursement de la chambre particulière de 0 euro (avec la Formule 1) à 90 euros par jour, sans limite de durée (avec la Formule 6).
  • Remboursement des prothèses dentaires hors "100 % Santé" et remboursées par la Sécurité sociale, de 100 % BR (avec la Formule 1) à 300 % (avec la Formule 6).
  • Prise en charge d'un équipement optique hors "100 % Santé", monture de classe B avec deux verres simples, tous les deux ans sauf cas spécifiques, de 50 euros BR (avec la Formule 1) à 250 euros (avec la Formule 6).
  • Prise en charge des aides auditives pour les personnes de plus de 20 ans hors "100 % Santé" et remboursées par la Sécurité sociale de 100 % BR (avec la Formule 1) à 100 % BR plus 425 euros par an (avec la Formule 6).
  • Prise en charge de la médecine additionnelle et de prévention (notamment ostéopathie, étiopathie, chiropractie, diététique, acupuncture, sevrage tabagique, micro kinésithérapie, réflexologie, naturopathe, pédicure, podologue) de 0 euro (avec la Formule 1) à 150 euros par an (séance limitée à 40 euros, avec la Formule 6).

ATOUT SANTE INDIVIDUEL permet de souscrire à l'option Prévoyance, dont le but est de protéger ses proches en versant un capital, en cas de décès ou d'accident corporel. Le contrat implique aussi le tiers payant et un accès sécurisé sur le site Amis-assurance.fr pour vérifier ses informations, modifier ses coordonnées, consulter ses remboursements, établir ses demandes de prise en charge hospitalière ou trouver des opticiens ou audioprothésistes agréés. Il est également doté d'une assistance pour l'aide-ménagère, la garde des animaux, ou encore la livraison des médicaments. Les adhérents bénéficient enfin du réseau de santé Kalixia, lequel compte notamment comme partenaires 5 000 opticiens, 3 000 centres audioprothèses et 400 ostéopathes, et du Cercle, lequel permet de profiter de tarifs privilégiés sur des voyages, des loisirs et des services.

Exemples de tarifs du contrat de mutuelle ATOUT SANTE INDIVIDUEL
pour une personne seule, âgée de 35 ans et située à
Toulouse)
Formule 1Formule 2Formule 3Formule 4Formule 5Formule 6
Tarifs40,35 €/mois46,63 €/mois55,26 €/mois62,93 €/mois76,11 €/mois96,50 €/mois
Hospitalisation100 %125 %150 %175 %220 %300 %
Chambre
particulière
-60 €/jour60 €/jour60 €/jour90 €/jour90 €/jour
Dentaire100 %150 %175 %200 %250 %300 %
Soins
courants
100 %125 %150 %175 %220 %300 %
Optique200 €200 €250 €300 €350 €425 €
Médecine
douce
-50 €/an75 €/an100 €/an100 €/an150 €/an

BON A SAVOIR : une réduction de 10 % est prévue en cas d'adhésion au contrat ATOUT SANTE INDIVIDUEL en couple et 5 % en cas de souscription à l'option Capital décès. La formule est gratuite à partir du troisième enfant. Enfin, un bonus est également accessible sur les montures et verres optiques, pour le cas où l'assuré n'a pas utilisé son forfait depuis deux ans.

Comment bien choisir sa mutuelle ?

Contrat d'assurance santé – ATOUT SANTE PRO

La formule ATOUT SANTE PRO est une mutuelle qui s'adresse aux travailleurs non-salariés. Elle est éligible à la loi Madelin et peut être souscrite jusqu'à l'âge de 67 ans.

L'assurance santé ATOUT SANTE PRO se décline en six niveaux de garanties qui déterminent la prise en charge de l'hospitalisation, des soins courants, des aides auditives, de l'optique et du dentaire. Elle est conforme au "100 % Santé" et donne accès à l'option Prévoyance avec Capital décès, lequel prévoit le versement d'un capital à ses proches en cas de décès.

En bref :

  • Prise en charge des honoraires médicaux des généralistes, spécialistes, d'actes techniques médicaux et d'actes d'imagerie médicale, de 100 % de la base de remboursement (BR, avec la Formule 1) à 400 % BR (avec la Formule 6), pour les médecins adhérents à l'OPTAM (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) ou l'OPTAM-CO (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée Chirurgie Obstétrique).
  • Remboursement de la chambre particulière de 0 euro (avec la Formule 1) à 120 euros par jour, sans limite de durée hors psychiatrie (avec la Formule 6).
  • Remboursement des prothèses dentaires hors "100 % Santé" et remboursées par la Sécurité sociale, de 100 % BR (avec la Formule 1) à 550 % (avec la Formule 6).
  • Prise en charge d'un équipement optique hors "100 % Santé", monture de classe B avec deux verres simples, tous les deux ans sauf cas spécifiques, de 50 euros BR (avec la Formule 1) à 470 euros (avec la Formule 6).
  • Prise en charge des aides auditives pour les personnes de plus de 20 ans hors "100 % Santé" et remboursées par la Sécurité sociale de 100 % BR (avec la Formule 1) à 300 % par an (avec la Formule 6).
  • Prise en charge de la médecine additionnelle et de prévention (notamment ostéopathie, étiopathie, chiropractie, diététique, acupuncture, sevrage tabagique, micro kinésithérapie, réflexologie, naturopathe, pédicure, podologue) de 0 euro (avec la Formule 1) à 150 euros par an (séance limitée à 50 euros, avec la Formule 6).

ATOUT SANTE PRO implique le tiers payant et peut être souscrit sans questionnaire médical. Il prévoit des bonus si le forfait optique n'a pas été consommé depuis deux ans et après trois ans, sur les prothèses dentaires. Il permet également de profiter du réseau Kalixia, qui donne accès aux coordonnées de nombreux professionnels partenaires. Il comprend aussi un accompagnement social et une assistance, notamment pour l'aide-ménagère, la garde des animaux ou la livraison des médicaments. Enfin, il offre la possibilité de bénéficier des promotions du Cercle sur les voyages, les loisirs, ou encore plusieurs services.

Exemples de tarifs du contrat de mutuelle ATOUT SANTE PRO
pour une personne seule, âgée de 35 ans et située à
Toulouse)
Formule 1Formule 2Formule 3Formule 4Formule 5Formule 6
Tarifs37,40 €/mois45,43 €/mois51,58 €/mois63,84 €/mois101,46 €/mois120,68 €/mois
Hospitalisation100 %125 %150 %200 %400 %500 %
Chambre
particulière
-50 €/jour80 €/jour120 €/jour120 €/jour120 €/jour
Dentaire100 %125 %250 %350 %450 %550 %
Soins
courants
100 %125 %170 %220 %300 %400 %
Optique200 €200 €300 €450 €450 €600 €
Médecine
douce
--90 €/an100 €/an120 €/an150 €/an

BON A SAVOIR : l'assurance santé ATOUT SANTE PRO prévoit une réduction de 10 % en cas de souscription en couple et de 5 % si l'option Capital décès est validée. Elle est gratuite à partir du troisième enfant.

Tout savoir sur la couverture des TNS et des auto-entrepreneurs

Assurance prévoyance Malakoff Humanis

Malakoff Humanis propose des solutions de prévoyance pour les particuliers et les professionnels, individuelles et collectives.

Contrat d'assurance prévoyance – Protection blessures

Il s'agit d'un contrat qui prévoit une protection, pour soi et ses proches, face aux frais engendrés par les blessures. Il implique le versement d'un capital forfaitaire utilisable librement pour les dépenses non remboursées par la mutuelle. Il donne le choix entre plusieurs montants : 4 000, 6 000, 8 000 ou 12 000 euros, et 5 000 en cas de décès accidentel. Il comprend également une assistance téléphonique.

BON A SAVOIR : une réduction de 20 % et un mois offert sont prévus pour les adhésions en couple.

Contrat d'assurance prévoyance – Familis

L'assurance prévoyance Familis consiste en le versement d'un capital ou d'une rente à ses proches, en cas de décès, et à soi-même, en cas d’invalidité totale et permanente. Son montant est compris entre 7 500 euros et 300 000 euros. Cette formule peut être complétée par une rente "conjoint" pouvant aller jusqu'à 12 000 euros par an, ou une rente enfant, jusqu'à 6 000 euros par an. Elle permet également de bénéficier de nombreuses assistances.

BON A SAVOIR : cette prévoyance peut être souscrite jusqu'à 65 ans. Sa couverture est immédiate.

Contrat d'assurance prévoyance – Obsèques

Le contrat Obsèques peut être modulé à sa convenance. Il prévoit un choix de capital entre 1 000 et 10 000 euros, exonéré de droits de succession, pour l'organisation des obsèques. Il permet aussi de bénéficier d'assistances et d'un bilan téléphonique avec une assistante sociale. Les proches peuvent enfin profiter de services d'accompagnement.

BON A SAVOIR : les prestations sont assurées par le groupe OGF (PFG, Dignité funéraire, Maison Roblot).

Contrat d'assurance prévoyance – Rapatriement du corps

L'assurance prévoyance Rapatriement du corps s'adresse aux personnes natives d'un département ou d'une région d'outre-mer, et d'autres pays. Elle prévoit le rapatriement du corps sur sa terre natale, dans le respect des croyances religieuses ou culturelles. Les frais et formalités administratives sont pris en charge. Un accompagnant, désigné dans le contrat, dispose d'un billet d'avion aller-retour.

BON A SAVOIR : le contrat est activé par simple appel d'un proche.

Contrat d'assurance prévoyance – Prévoyance cancer

La formule Prévoyance Cancer permet de bénéficier d'un accompagnement personnalisé et de services, en cas de cancer. Elle implique également le versement d'un capital compris entre 5 000 et 30 000 euros, transmis dans les dix jours qui suivent le diagnostic. Il ne nécessite pas de justifications de dépenses. Cette prévoyance peut être souscrite entre 18 et 66 ans, sans questionnaire médical.

BON A SAVOIR : un soutien psychologique est prévu pour soi et ses proches, pendant la maladie et lors de la rémission.

Contrat d'assurance prévoyance – Prév Pro

Le contrat prévoyance Prev Pro s'adresse aux professionnels indépendants. Il propose des garanties décès, incapacité temporaire de travail et d'invalidité. Il est modulable selon ses besoins. La formule prévoit également des assistances et un accompagnement de la famille avec aides financières. L'indemnisation se poursuit en cas de reprise partielle du travail.

BON A SAVOIR : un forfait professionnel peut être souscrit en option pour couvrir les frais fixes, dont le salaire, les emprunts ou le loyer.

Contrat d'assurance prévoyance entreprises

Malakoff Humanis a également élaboré des solutions prévoyance dédiées aux entreprises. Elles concernent les arrêts de travail, l'invalidité ou le décès. Elles impliquent notamment une couverture, des services au quotidien et un accompagnement social.

Réclamation auprès de Mederic Malakoff

Pour les particuliers, il est possible de faire une réclamation sur le site internet de la compagnie, par téléphone au 0 809 80 2020 (service gratuit + prix d'un appel), ou encore par courrier à l'adresse suivante :

Malakoff Humanis
Réclamations Particuliers Assurance
78288 GUYANCOURT CEDEX.
 

Les professionnels peuvent également faire une réclamation, sur le site internet, ou par courrier, à l'adresse suivante :

Malakoff Humanis
Réclamations Entreprises Assurance
78288 GUYANCOURT CEDEX.

Si aucune solution n'a été trouvée, pour les mutuelles, le Médiateur peut être saisi en ligne ou par lettre recommandée envoyée à l'adresse ci-dessous :

M. le Médiateur de la FNMF (Fédération Nationale de la Mutualité Française)
255 rue de Vaugirard
75719 PARIS CEDEX 15.

En ce qui concerne les contrats de prévoyances, le médiateur peut être saisi en ligne ici (https://ctip.asso.fr/saisine-mediateur-de-la-protection-sociale-ctip/), ou à l'adresse suivante :

M. le Médiateur de la Protection sociale (Centre Technique des Institutions de Prévoyance)
10 rue Cambacérès
75008 PARIS.
 

Résiliation d'un contrat de Mederic Malakoff

Les contrats de Malakoff Humanis peuvent être résiliés par le biais d'un courrier recommandé avec accusé de réception avec numéro du contrat, deux mois avant leur date d'anniversaire. Il doit être envoyé à l'adresse suivante :

Malakoff Médéric
21, rue Laffitte
75 317 PARIS Cedex 09.
 

Coordonnées de Mederic Malakoff

En ce qui concerne les particuliers, Malakoff Humanis peut être contacté par téléphone au 3932 (service gratuit + prix d'un appel), du lundi au vendredi de 8h30 à 19h, hors jours fériés. Le conseiller peut également être joint par le biais de l'espace client.

Les professionnels peuvent contacter leur conseiller au numéro 0 972 720 717 (appel non surtaxé), du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, hors jours fériés. Il est également possible de lui écrire sur l'espace client.

L'adresse du siège de Mederic Malakoff est la suivante :

21, rue Laffitte
75317 PARIS CEDEX 09.

Le comparateur de mutuelles de Dispofi donne la possibilité de comparer les contrats, en fonction de son profil, de ses besoins et de son budget. Il tient notamment compte de la composition de la famille et de son lieu de résidence. Il est possible d'en profiter en cliquant ici !