Assurances Malakoff Humanis

Présentation de la mutuelle Malakoff Humanis

Le groupe Malakoff Médéric a vu le jour en 2008, suite à la fusion entre Malakoff et Médéric. Son siège social se situe à l'emplacement de l'ancienne banque Rothschild, dans le 9e arrondissement parisien. Il s'est rapproché d'Humanis, en 2019, pour fonder le groupe Malakoff Humanis de protection sociale paritaire, mutualiste et à but non lucratif.

Malakoff Humanis revendique de nombreux engagements, dont celui d'assurer la santé de ses adhérents à un prix compétitif. Il vise à agir pour "une société plus juste et inclusive". Il revendique un objectif d'innovation au service de l'humain et a pour projet d'en faire toujours plus pour protéger et accompagner ses clients. Ses conseils d'administration réunissent à la fois ses dirigeants et des représentants des clients.

Malakoff Humanis affiche un chiffre d'affaires de 6,3 milliards d'euros, avec 6,5 milliards d'euros de fonds propre. Il est le numéro un en santé et prévoyance collective et compte 10 millions d'assurés et ayants droit, dont 40 % de la retraite complémentaire Agirc-Arrco. Il possède enfin, en épargne, 12 milliards d'encours sous gestion.

Complémentaire santé de la mutuelle Malakoff Humanis - contrat individuel

Contrat d'assurance santé – PROTECTION SANTE

Le contrat PROTECTION SANTE est destiné à tous les profils (actifs, retraités, familles, étudiants…) âgés de moins de 85 ans à la date de l’adhésion.

La formule propose 5 niveaux de garanties, répartis sur l’hospitalisation, les soins courants, le dentaire, l’optique et les aides auditives. Il s’agit d’un contrat responsable, conforme au 100 % Santé.

En bref :

• Prise en charge des honoraires médicaux des généralistes, spécialistes, d'actes techniques médicaux et d'actes d'imagerie médicale, de 100 % de la base de remboursement (BR, au niveau 1) à 350 % BR (au niveau 5), pour les médecins adhérents à l'OPTAM (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) ou l'OPTAM-CO (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée Chirurgie Obstétrique).
• Remboursement de la chambre particulière de 40 euros (au niveau 1) à 100 euros (au niveau 5) par jour.
• Remboursement des prothèses dentaires hors 100 % Santé et remboursées par la Sécurité sociale, de 100 % BR (au niveau 1) à 200 % BR (au niveau 5).
• Prise en charge d'un équipement optique hors 100 % Santé, monture de classe B avec deux verres simples, tous les deux ans sauf cas spécifiques, de 125 euros (au niveau 1) à 300 euros (au niveau 5).
• Prise en charge des aides auditives (hors 100 % Santé) remboursées par la Sécurité sociale de 125 % BR (au niveau 1) à 100 % BR + 500 euros par an (au niveau 5).
• Prise en charge de la médecine additionnelle et de prévention (notamment ostéopathe, homéopathe, psychologue, acupuncteur, naturopathe, étiopathe, diététicien, chiropracteur, microkinésithérapeute, podologue, réflexologue, sophrologue, hypnothérapeute) de 20 euros (au niveau 1) à 50 euros par an (au niveau 5).

La mutuelle PROTECTION SANTE permet de bénéficier de la plateforme Libheros et du réseau Médoucine (pour trouver un praticien de médecine douce). Elle octroie également des services d’accompagnement en cas de situation de handicap ou de cancer, et un soutien aux aidants. Il est enfin possible de compléter le contrat en adhérant à une prévoyance (avec 10 % de réduction) pour les accidents, le décès ou les obsèques.

Exemples de tarifs du contrat de mutuelle PROTECTION SANTE pour une personne seule, âgée de 35 abs et située à Toulouse
	Niveau 1	Niveau 2	Niveau 3	Niveau 4	Niveau 5
Tarifs	55,48 €/mois	68,61 €/mois	84,08 €/mois	93,36 €/mois	105,53 €/mois
Hospitalisation	150 %	200 %	250 %	300 %	350 %
Chambre particulière	40 €/jour	50 €/jour	70 €/jour	80 €/jour	100 €/jour
Dentaire	100 %	125 %	150 %	175 %	200 %
Soins courants	150 %	200 %	250 %	300 %	350 %
Optique	200 €	250 €	300 €	350 €	400 €
Médecine douce	80 €/an	100 €/an	120 €/an	160 €/an	200 €/an

Bon à savoir
La compagnie accorde une réduction de 100 % en cas d’adhésion en couple. Les professionnels peuvent également bénéficier d’une déductibilité Madelin.

Comment bien choisir sa mutuelle ?

Contrat d'assurance santé – ATOUT+ PARTICULIER

La mutuelle ATOUT+ PARTICULIER s’adresse à tous les particuliers. Elle se décline en 6 niveaux de garanties, dont un haut de gamme non responsable.

Le contrat ATOUT+ PARTICULIER propose six niveaux de prises en charge, dans les domaines de l’hospitalisation, des soins courants, des aides auditives, de l’optique et du dentaire. En tant que mutuelle responsable, elle intègre l'offre 100 % Santé en optique, dentaire et audiologie.

En bref :

• Prise en charge des honoraires médicaux des généralistes, spécialistes, d'actes techniques médicaux et d'actes d'imagerie médicale :
  - de 100 % de la base de remboursement (BR) avec la Formule 1, à 300 % BR avec la Formule 6, pour les médecins adhérents à l'OPTAM (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée) ou l'OPTAM-CO (Option Pratique Tarifaire Maîtrisée Chirurgie Obstétrique).
• Remboursement de la chambre particulière de 30 euros (avec la Formule 1) à 90 euros par jour, sans limite de durée (avec la Formule 6).
• Remboursement des prothèses dentaires hors 100 % Santé et remboursées par la Sécurité sociale,
  - de 100 % BR (avec la Formule 1) à 300 % (avec la Formule 6).
• Prise en charge d'un équipement optique hors 100 % Santé - monture de classe B avec deux verres simples, tous les deux ans sauf cas spécifiques :
  - de 50 euros BR (avec la Formule 1) à 250 euros (avec la Formule 6).
• Prise en charge des aides auditives pour les personnes de plus de 20 ans hors 100 % Santé et remboursées par la Sécurité sociale
  - de 100 % BR (avec la Formule 1) à 100 % BR plus 400 euros par an (avec la Formule 6).
• Prise en charge de la médecine additionnelle et de prévention (notamment ostéopathe, psychologue non remboursé par la Sécurité sociale, podologue, chiropracteur, diététicien, psychomotricien-ergologue, acupuncteur (9), sophrologue, hypnose, homéopathe, tabacologue) de 20 euros par an (avec la Formule 1) à 200 euros par an (séance limitée à 40 euros, avec la Formule 6).

ATOUT+ PARTICULIER donne la possibilité de souscrire une option Prévoyance, qui implique le versement d’un capital décès en cas d’accident. La formule prévoit aussi le tiers payant, ainsi qu’un espace sécurisé pour vérifier ses informations et s’occuper de ses remboursements. Le contrat intègre également une assistance qui s’active en cas d’hospitalisation, et l’accès au réseau de santé Kalixia, qui permet d’obtenir des tarifs préférentiels chez des professionnels qui se sont engagés sur un niveau de qualité de soins.

Exemples de garanties du contrat de mutuelle ATOUT+ PARTICULIER
	Formule 1	Formule 2	Formule 3	Formule 4	Formule 5	Formule 6
Tarifs	45,49 €/mois	51,66 €/mois	59,42 €/mois	75,99 €/mois	109,48 €/mois	149,92 €/mois
Hospitalisation	125 %	150 %	175 %	200 %	250 %	300 %
Chambre particulière	30 €/jour	45 €/jour	60 €/jour	75 €/jour	90 €/jour	90 €/jour
Dentaire	100 %	125 %	150 %	200 %	250 %	300 %
Soins courants	100 %	125 %	150 %	175 %	220 %	300 %
Optique	200 €	250 €	300 €	350 €	430 €	500 €
Médecine douce	20 €/an	60 €/an	90 €/an	120 €/an	150 €/an	200 €/an

Bon à savoir
Le contrat ATOUT+ PARTICULIER prévoit des avantages fidélité. Ils concernent l'hospitalisation (pour les honoraires et la chambre), les soins courants (la médecine additionnelle, la prévention et les cures thermales), ainsi que pour l'optique et le dentaire.

Tout savoir sur la couverture des TNS et des auto-entrepreneurs

Assurance prévoyance Malakoff Humanis

Malakoff Humanis propose des solutions de prévoyance individuelles et collectives pour les particuliers et les professionnels.

Contrat d'assurance prévoyance – Protection blessures

Il s'agit d'un contrat qui prévoit une protection, pour soi et ses proches, face aux frais engendrés par les blessures. Il implique le versement d'un capital forfaitaire utilisable librement pour les dépenses non remboursées par la mutuelle. Il donne le choix entre plusieurs montants : 4 000, 6 000, 8 000 ou 12 000 euros, et 5 000 en cas de décès accidentel. Il comprend également une assistance téléphonique.

Bon à savoir
Une réduction de 20 % et un mois offert sont prévus pour les adhésions en couple.

Contrat d'assurance prévoyance – Familis

L'assurance prévoyance Familis consiste en le versement d'un capital ou d'une rente à ses proches, en cas de décès, et à soi-même, en cas d’invalidité totale et permanente. Son montant est compris entre 7 500 euros et 300 000 euros. Cette formule peut être complétée par une rente "conjoint" pouvant aller jusqu'à 12 000 euros par an, ou une rente enfant, jusqu'à 6 000 euros par an. Elle permet également de bénéficier de nombreuses assistances.

Bon à savoir
Cette prévoyance peut être souscrite jusqu'à 65 ans. Sa couverture est immédiate.

Contrat d'assurance prévoyance – Obsèques

Le contrat Obsèques peut être modulé à sa convenance. Il prévoit un choix de capital entre 1 000 et 10 000 euros, exonéré de droits de succession, pour l'organisation des obsèques. Il permet aussi de bénéficier d'assistances et d'un bilan téléphonique avec une assistante sociale. Les proches peuvent enfin profiter de services d'accompagnement.

Bon à savoir
Les prestations sont assurées par le groupe OGF (PFG, Dignité funéraire, Maison Roblot).

Contrat d'assurance prévoyance – Rapatriement du corps

L'assurance prévoyance Rapatriement du corps s'adresse aux personnes natives d'un département ou d'une région d'outre-mer, et d'autres pays. Elle prévoit le rapatriement du corps sur sa terre natale, dans le respect des croyances religieuses ou culturelles. Les frais et formalités administratives sont pris en charge. Un accompagnant, désigné dans le contrat, dispose d'un billet d'avion aller-retour.

Bon à savoir
Le contrat est activé par simple appel d'un proche.

Contrat d'assurance prévoyance – Prévoyance cancer

La formule Prévoyance Cancer permet de bénéficier d'un accompagnement personnalisé et de services, en cas de cancer. Elle implique également le versement d'un capital compris entre 5 000 et 30 000 euros, transmis dans les dix jours qui suivent le diagnostic. Il ne nécessite pas de justifications de dépenses. Cette prévoyance peut être souscrite entre 18 et 66 ans, sans questionnaire médical.

Bon à savoir
Un soutien psychologique est prévu pour soi et ses proches, pendant la maladie et lors de la rémission.

Contrat d'assurance prévoyance – Prév Pro

Le contrat prévoyance Prev Pro s'adresse aux professionnels indépendants. Il propose des garanties décès, incapacité temporaire de travail et d'invalidité. Il est modulable selon ses besoins. La formule prévoit également des assistances et un accompagnement de la famille avec aides financières. L'indemnisation se poursuit en cas de reprise partielle du travail.

Bon à savoir
Un forfait professionnel peut être souscrit en option pour couvrir les frais fixes, dont le salaire, les emprunts ou le loyer.

Contrat d'assurance prévoyance entreprises

Malakoff Humanis a également élaboré des solutions prévoyance dédiées aux entreprises. Elles concernent les arrêts de travail, l'invalidité ou le décès. Elles impliquent notamment une couverture, des services au quotidien et un accompagnement social.

Réclamation auprès de Médéric Malakoff

Pour les particuliers, il est possible de faire une réclamation sur le site internet de la compagnie, par téléphone au 0 809 80 2020 (service gratuit + prix d'un appel), ou encore par courrier à l'adresse suivante :

Malakoff Humanis
Réclamations Particuliers Assurance
78288 GUYANCOURT CEDEX. 

Les professionnels peuvent également faire une réclamation, sur le site internet, ou par courrier, à l'adresse suivante :

Malakoff Humanis
Réclamations Entreprises Assurance
78288 GUYANCOURT CEDEX.

Si aucune solution n'a été trouvée, pour les mutuelles, le Médiateur peut être saisi en ligne ou par lettre recommandée envoyée à l'adresse ci-dessous :

M. le Médiateur de la FNMF (Fédération Nationale de la Mutualité Française)
255 rue de Vaugirard
75719 PARIS CEDEX 15.

En ce qui concerne les contrats de prévoyances, le médiateur peut être saisi en ligne ici (https://ctip.asso.fr/saisine-mediateur-de-la-protection-sociale-ctip/), ou à l'adresse suivante :

M. le Médiateur de la Protection sociale (Centre Technique des Institutions de Prévoyance)
10 rue Cambacérès
75008 PARIS. 

Résiliation d'un contrat de Mederic Malakoff

Les contrats de Malakoff Humanis peuvent être résiliés par le biais d'un courrier recommandé avec accusé de réception avec numéro du contrat, deux mois avant leur date d'anniversaire. Il doit être envoyé à l'adresse suivante :

Malakoff Médéric
21, rue Laffitte
75 317 PARIS Cedex 09. 

Coordonnées de Mederic Malakoff

En ce qui concerne les particuliers, Malakoff Humanis peut être contacté par téléphone au 3932 (service gratuit + prix d'un appel), du lundi au vendredi de 8h30 à 19h, hors jours fériés. Le conseiller peut également être joint par le biais de l'espace client.

Les professionnels peuvent contacter leur conseiller au numéro 0 972 720 717 (appel non surtaxé), du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, hors jours fériés. Il est également possible de lui écrire sur l'espace client.

L'adresse du siège de Mederic Malakoff est la suivante :

21, rue Laffitte
75317 PARIS CEDEX 09.

Le comparateur de mutuelles de Dispofi donne la possibilité de comparer les contrats, en fonction de son profil, de ses besoins et de son budget. Il tient notamment compte de la composition de la famille et de son lieu de résidence. Il est possible d'en profiter en cliquant ici !